화요일에 미국 초대형 은행들은 글로벌 인공지능(AI) 붐이 단순히 기술 대기업과 반도체 제조업체에게만 이익을 주고 있는 것이 아니라는 증거를 제시했습니다.

골드만삭스(Goldman Sachs)와 JP모건 체이스(JPMorgan Chase)는 각각 주식 거래 및 투자은행 분야의 막대한 수익 증가에 힘입어 기록적인 분기 매출을 올렸습니다.

JP모건의 CFO 제레미 바넘(Jeremy Barnum)은 기자들에게 AI가

골드만삭스(Goldman) 주가는 오후 거래에서 8% 급등했고, JP모건 체이스(JPMorgan)는 2% 상승했습니다.

AI 구축 자체가 새로운 것은 아니지만, 변화한 점은 칩과 소프트웨어를 넘어 전력 공급업체와 인프라 플레이어까지 영역을 넓혔다는 것입니다.

웰스파고(Wells Fargo) 은행 분석가 마이크 마요(Mike Mayo)에 따르면, 이 추세의 최대 수혜자는 세 곳의 거대 월스트리트 금융사, 즉 골드만삭스, JP모건, 모건 스탠리입니다.

마요는 AI 투자 붐이 2분기에 '변곡점'에 도달했다고 말했습니다.

그는 화요일의 호실적 발표 이후 골드만삭스와 JP모건의 목표 주가를 상향 조정했습니다. 모건 스탠리는 수요일에 실적을 발표할 예정입니다.

AI의 영향이 가장 명확하게 나타난 곳은 주식 거래(equities trading)였습니다. 이곳에서 글로벌 자본 흐름과 대규모 거래가 분기 중 최대 수익 서프라이즈를 만들어냈습니다.

JP모건의 주식 거래 수익은 86% 증가한 60억 달러, 골드만삭스는 72% 증가한 74.2억 달러를 기록했습니다. 이 두 곳을 합치면 분석가들이 예상했던 금액보다 무려 44억 달러나 더 많은 수입이었습니다.

다른 대형 은행들도 수혜를 입었습니다. 자산 기준으로 미국에서 두 번째로 큰 금융기관인 뱅크 오브 아메리카(Bank of America)는 주식 거래 수익이 70% 증가한 36억 달러를 기록했습니다.

뱅크 오브 아메리카의 글로벌 마켓 부문 사장 겸 공동 책임자인 수피안 주베리(Soofian Zuberi)는 CNBC와의 인터뷰에서 투자자들이 AI 수혜처에 대한 탐색 범위를 넓혀 한국, 대만, 일본을 포함한 아시아 시장에 돈을 쏟아부었다고 전했습니다.

주베리는

이번 분기 동안 Goldman은 SpaceX IPO와 Alphabet의 900억 달러 규모 주식 발행에 대한 주요 자문 역할을 했으며, Dominion Energy가 NextEra Energy에 매각되는 것에도 자문했습니다. 이 모든 움직임은 AI 사이클에 의해 촉발되었습니다.

Bank of America에서는 투자은행 수수료가 50% 증가하여 21억 달러를 기록했습니다.

AI로 인해 기록적인 수수료를 벌어들이는 동시에, 은행들은 내부적으로 이 기술을 구현하는 것에서도 이익을 얻기 시작하고 있습니다. 이는 인력 규모(headcount)와 다른 비용을 통제하면서 수익을 늘리는 데 도움이 될 것입니다.

주베리는 "AI가 프로세스를 간소화하는 것을 도와 금융업을 주도하고 있다"며, "그리고 금융업은 AI를 주도하고 있는데, 왜냐하면 금융업 없이는 이 모든 데이터 센터에 자금을 대줄 수 없기 때문이다"라고 말했습니다.