자산 관리사, 고위험 고객 수용 중단으로 9억 파운드 손실 위기

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영국의 한 주요 투자 기업이 금융 당국의 실사 (due diligence) 절차에 대한 경고를 받은 후, 역외 기반의 자산가 고객을 받는 것을 중단해야 하는 상황에 처했습니다.

분석가들에 따르면, Rathbones는 금융감독청 (FCA)의 검토에 따라 향후 최대 1년 동안 새로운 고위험 (high-risk) 고객을 받지 않을 것이라고 밝혔으며, 이는 기업에 잠재적으로 9억 파운드의 타격을 줄 것으로 보입니다.

1742년에 설립된 이 자산 관리사 (wealth manager)는 지난 1년 동안 새로운 고위험 고객들이 약 3억 7,000만 파운드를 계좌에 예치했으나, 절차 및 통제 시스템을 개선하는 동안에는 아무도 받지 않을 것이라고 말했습니다.

이에 더해, 이 런던 기반의 자산 관리 기업은 지난 12개월 동안 약 5억 3,000만 파운드를 계좌에 예치했던 일부 기존 고위험 고객들로부터 일반 투자 계좌 (general investment accounts)로의 자금 유입을 중단할 것이라고 밝혔습니다.

회사는 이 고객들이 계좌로의 자금 유입을 재개하기 위해서는 "특정 요건을 충족"해야 한다고 밝혔으며, 이는 전체 119,000명의 고객 중 약 4,700명에게 영향을 미칩니다.

고위험 고객이란 강화된 실사 (enhanced due diligence) 절차가 필요한 정치인이나 역외 기반의 자산가들을 의미할 수 있습니다.

이번 결정은 FCA의 "전문가 검토 (skilled person review)"를 통해 "개선이 필요한 영역"이 식별된 이후에 내려졌습니다. 여기에는 "준법 감시 (compliance), 감독 (oversight) 및 보증 (assurance) 체계의 특정 측면"에서의 결함이 포함되었습니다.

새로운 고위험 고객과의 거래 중단으로 인한 예상 자금 유입 손실이 9억 파운드에 달할 것이라는 경고가 나오면서, 화요일 해당 그룹의 주가는 최대 18.6% 급락했습니다.

이는 회사의 역대 최대 일일 하락 폭으로, 기업 가치에서 3억 3,000만 파운드가 증발했습니다.

Bank of America의 분석가 Christiane Holstein은 이러한 조치로 인해 올해와 내년 세전 이익이 12%에서 15% 사이로 타격을 입을 것으로 예상한다고 말했습니다.

그녀는 “이러한 활동의 중단이 순유입 (net flow) 모멘텀을 최대 12개월 동안 약화시킬 가능성이 있다고 보고 있습니다. 또한, 비즈니스 및 투자 매니저 (investment managers)에 대한 혼란이 영업 노력과 순신규 유입 (net new flows)을 유치하는 능력에 영향을 미칠 것으로 예상합니다”라고 말했습니다.

자산 관리사 (Wealth managers)들은 FCA가 더 엄격한 소비자 의무 (consumer duty) 규칙을 제시한 이후 더욱 강화된 감시를 받고 있습니다.

2023년 경영진에게 보낸 서한에서, 해당 감독 기구는 자산 관리 (wealth management) 및 주식 중개 (stockbroking) 부문이 “금융 범죄를 조장하거나 참여할 수 있어 본질적으로 고위험 (high-risk)이다”라고 밝혔습니다.

고위험 고객에 대한 제한 외에도, Rathbones는 7월 1일부터 고객의 재량 포트폴리오 (discretionary portfolios) 내 현금 잔액에 대한 투자 관리 수수료 (investment management fees) 부과를 중단할 것이라고 밝혔습니다.

이 조치는 올해 회사의 기초 세전 이익 (underlying pre-tax profits)에 900만 파운드의 타격을 줄 것으로 예상됩니다.