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Wells Fargo의 2분기 실적이 순이익 16.6% 증가 등 견고한 성장세를 기록했습니다. 시장 수익률에는 다소 뒤처져 있으나, 분석가들 사이에서는 '매수' 의견이 우세하며 긍정적인 EPS 전망을 유지하고 있습니다.
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원문 바로가기시가총액 2,671억 달러 규모의 Wells Fargo & Company (WFC)는 미국에서 가장 큰 다각화된 금융 서비스 기업 중 하나로, 소비자, 기업 및 기관에 은행 업무, 대출, 투자, 자산 관리 및 광범위한 금융 서비스를 제공합니다. 캘리포니아주 샌프란시스코에 본사를 둔 이 은행은 미국 전역의 지점, ATM, 디지털 뱅킹 플랫폼 및 상업 은행 사무소를 통해 수백만 명의 고객에게 서비스를 제공합니다.
Wells Fargo는 광범위한 시장의 속도를 따라가는 데 어려움을 겪어왔습니다. 이 회사의 주가는 지난 52주 동안 4.6% 상승했으며, 연초 대비(YTD)로는 6.8% 하락했습니다. 이에 비해 S&P 500 지수 ($SPX)는 지난 1년 동안 16.3%의 수익률을 기록했으며, 2026년에는 8.5% 상승했습니다.
범위를 좁혀보면, WFC는 지난 1년 동안 24.2% 상승한 Nasdaq Bank ETF (FTXO)와 2026년 수익률 13.4%에도 뒤처졌습니다.
7월 14일, Wells Fargo는 강력한 2분기 실적을 발표했으며, 이로 인해 다음 거래 세션에서 주가가 2.6% 상승했습니다. 순이익은 전년 동기 대비 16.6% 증가한 64.1억 달러를 기록했고, 주당순이익 (EPS)은 25% 증가한 2달러를 기록했습니다. 순이자이익 (Net interest income)의 증가, 평균 대출 및 예금 잔액의 확대, 수수료 기반 사업의 견고한 성장에 힘입어 총 매출은 전년 동기 대비 8.6% 증가한 226.2억 달러를 기록했습니다. 순이자이익은 예금 비용 감소와 지속적인 대차대조표 확장에 힘입어 5.2% 증가한 123.2억 달러를 기록했습니다.
또한 이 은행은 신용 손실 충당금이 9.1% 감소한 9억 1,400만 달러를 기록하며 개선된 신용 지표를 나타냈습니다. 비이자 수익 (Noninterest income)은 주로 투자 자문 수수료 증가에 힘입어 12% 증가했습니다.
12월에 종료되는 이번 회계연도에 대해 분석가들은 WFC의 EPS가 전년 대비 15.5% 증가한 7.25달러가 될 것으로 예상하고 있습니다. 또한, 이 회사는 지난 4분기 중 3분기 동안 분석가들의 컨센서스 추정치를 상회했으며, 한 차례 미달한 바 있습니다.
해당 주식을 담당하는 26명의 분석가들 사이에서 컨센서스 등급(consensus rating)은 "매수 (Moderate Buy)"입니다. 이는 15개의 "강력 매수 (Strong Buy)" 등급, 3개의 "매수 (Moderate Buy)" 등급, 그리고 8개의 "보유 (Hold)" 등급을 바탕으로 합니다.
7월 7일, UBS는 Wells Fargo에 대한 "매수 (Buy)" 의견을 재확인했으며, 목표 주가를 105달러에서 104달러로 소폭 하향 조정했습니다.