아일랜드가 최신 금융 범죄 근절 대책의 핵심 대상으로 암호화폐 (crypto-assets)를 지목했습니다.

정부는 목요일, 자금 세탁 (money laundering), 테러 자금 조달 (terrorist financing), 그리고 확산 금융 (proliferation financing)에 관한 새로운 국가 위험 평가 (National Risk Assessment)를 발표함과 동시에, 국가적 대응을 강화하기 위한 30개 항목의 실행 계획을 시작했습니다. 해당 평가는 점점 더 정교해지는 사기, 신기술의 등장, 그리고 글로벌 금융 네트워크의 취약성을 언급하며, 암호화폐의 오용을 진화하는 다양한 위협 중 하나로 명시했습니다.

재무부 (Department of Finance)에 따르면, 이번 계획의 주요 조치 중에는 "암호화폐 및 디지털 금융에 대한 강화된 보호 조치"가 포함되어 있습니다.

가장 구체적인 암호화폐 관련 조치는 아일랜드 도박 규제 당국 (Gambling Regulatory Authority of Ireland)에 "암호화폐 관련 활동을 자금 출처로 수용"하는 것에 대한 업계 표준을 수립하도록 과업을 부여하는 것입니다. 이를 통해 기업들이 적절한 실사 (due diligence)를 수행하고 자금이 합법적인지 확인하도록 보장할 계획입니다. 이 조치는 2027년 2분기에 시행될 예정입니다.

이 표준은 규제 대상 기업으로 유입되는 자금이 합법적인 출처에서 왔음을 보장하는 것을 목표로 하며, 이는 암호화폐와 도박 모두에 대한 통제를 광범위하게 강화하는 과정의 일환입니다. 중앙은행 (Central Bank)은 별도로 AI (인공지능)를 포함한 신기술이 자금 세탁 방지 (anti-money laundering) 작업에 있어 어떻게 새로운 취약점과 새로운 도구를 동시에 만들어내는지에 대해 "체계적인 이해"를 구축하도록 지시받았습니다.

더 광범위한 계획은 다른 분야에서의 더욱 강력한 감독에 의존합니다. 이 계획은 자금 세탁 방지 (AML) 감독관들에게 벌금을 부과할 수 있는 새로운 권한을 부여하고, 개인 회원제 도박 클럽을 의무 라이선스 대상으로 만들며, 도박 배당금을 원래의 입금 계좌로 되돌리는 "폐쇄 루프 (closed loop)" 규칙을 도입하고, 기업 소유권에 대한 투명성을 높이며, 세금 및 소비세 조사와 병행하여 자금 세탁 조사를 수행할 수 있는 프레임워크를 구축합니다.

동반된 위험 평가(risk assessment)에 따르면 아일랜드의 전반적인 자금 세탁(money laundering) 위협은 중간 수준으로, 테러 자금 조달(terrorist financing) 위협은 낮은 수준으로 평가되었습니다. 동시에 범죄 네트워크가 암호화 자산(crypto-assets), 머니 뮬 네트워크(money mule networks), 그리고 "복잡한 계층화 기술(complex layering techniques)"을 포함하여 "전통적인 현금 기반 방식과 디지털 혁신을 점점 더 결합하고 있다"고 언급했습니다.