사기꾼들이 유럽 규제 기관과 암호화폐 거래소(crypto exchanges)를 사칭하여, 무허가 기업의 폐쇄로 인해 어려움을 겪는 고객들의 자산을 훔치고 있다고 유럽 전역의 감시 기구들이 Financial Times에 전했습니다.

EU의 암호자산 시장 규제(MiCA, Markets in Crypto-Assets Regulation)에 따라 7월 1일 마감일까지 라이선스를 취득하지 못한 기업들은 현재 불법으로 운영되고 있으며, 고객들에게 자산을 인출하거나 이동하도록 안내해야 합니다. EU의 시장 감시 기구인 유럽 증권시장감독청(ESMA, European Securities and Markets Authority)이 7월 말 업데이트한 등록부에는 단 323개의 기업만이 올라와 있는 반면, 데이터 제공업체인 VASPnet은 지난달 무허가 기업 1,700개 이상이 운영을 중단해야 할 것이라고 추정했습니다.

이로 인해 수많은 사람들이 낯선 서비스 제공업체로 급히 자금을 이동시켜야 하는 상황에 처하게 되었으며, 이는 바로 범죄자들이 노리는 시점입니다. 프랑스 시장 규제 기관인 금융시장국(AMF, Autorité des Marchés Financiers)의 상임 이사인 스테판 퐁투아조(Stéphane Pontoizeau)는 FT에 "이 시기는 평소보다 사기꾼들에게 더 큰 기회입니다"라고 말했습니다.

AMF는 사기꾼들이 자사 직원인 것처럼 사칭하여 무허가 기업의 고객들에게 가짜 웹사이트로 자산을 이체하라고 말하는 사례들을 기록했습니다. ESMA는 사기 홍보에 사용되는 위조 문서를 포함하여 "ESMA의 로고와 정체성을 오용하는 사기 행위"를 인지하고 있다고 밝혔습니다. 네덜란드 규제 기관인 금융시장청(AFM, Autoriteit Financiële Markten)은 트레이더들이 자금 이동에 관한 제3자의 요청을 받을 때 주의를 기울여야 하며, 해당 제공업체의 공식 웹사이트와 앱을 통해 이를 확인해야 한다고 조언했습니다.

AMF는 인위적인 긴박함이 사람들을 사기로 몰아넣는 원인이 된다는 이유로 프랑스 내에서 운영 중인 무허가 기업들에 대해 공격적인 정리 기한을 설정하는 것을 거부했으며, 고객들에게 대체 제공업체를 선택할 때 충분한 시간을 가질 것을 촉구했습니다. 퐁투아조는 범죄자들이 규제 기관이나 라이선스 보유 기업을 사칭하는 경우 법 집행 기관에 사건을 회부할 것이라고 말했습니다.

마감 시한이 가져온 결과

MiCA는 27개 회원국 전역에서 통용되는 패스포트 (Passport) 권한을 가진 단일 승인 제도로 기존의 파편화된 국가별 체제들을 대체했으며, 그 전환 기간은 7월 1일에 종료되었습니다. Coinbase, Kraken, OKX 등이 라이선스를 취득한 기업들에 포함됩니다.

Binance는 라이선스가 없는 기업 중 가장 규모가 큽니다. Binance는 규제 기관이 승인을 거부할 것이라는 보고가 나온 후 6월에 그리스에서의 신청을 철회했으며, 다른 지역에서 승인을 모색할 것이라고 밝혔습니다. 스페인의 증권 규제 기관은 마감일 며칠 전 연장 가능성을 배제했습니다.

Chainalysis는 암호화폐 사기 및 부정행위로 인한 손실액을 지난해 170억 달러로 추산했는데, 이는 5년 전의 60억 달러와 대비되는 수치로 과거 추세를 바탕으로 한 전망치입니다. 사칭 (Impersonation)은 Chainalysis가 추적하는 카테고리 중 가장 빠르게 성장하는 분야 중 하나입니다.