더 나은 광범위 시장 ETF는 무엇인가: Schwab의 SCHB vs State Street의 SPTM?

State Street SPDR Portfolio S&P 1500 Composite Stock Market ETF (NYSEMKT:SPTM)와 Schwab U.S. Broad Market ETF (NYSEMKT:SCHB) 사이의 선택은 투자자가 1,512개의 기성 기업에 대한 노출을 원하는지, 아니면 2,410개 기업으로 구성된 더 넓은 바스켓을 원하는지에 따라 달라집니다.

두 펀드 모두 미국 주식 노출을 위한 핵심 구성 요소 역할을 합니다. SPTM이 S&P Composite 1500을 추종하는 반면, SCHB는 Dow Jones U.S. Broad Stock Market Index를 따릅니다. 이들은 장기 투자자들을 위해 가능한 가장 낮은 비용으로 투자 가능한 국내 시장의 대다수를 포착하는 것을 목표로 합니다.

스냅샷 (비용 및 규모)

지표	SPTM	SCHB
발행사	State Street	Schwab
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베타(Beta)는 S&P 500 대비 가격 변동성을 측정하며, 베타는 5년 월간 수익률을 기준으로 계산됩니다. 1년 수익률은 지난 12개월 동안의 총 수익률을 나타냅니다. 배당 수익률(Dividend yield)은 지난 12개월간의 분배 수익률입니다.

이 ETF들은 해당 카테고리에서 가장 저렴한 편에 속하며, 각각 0.03%의 운용 보수(expense ratio)를 부과합니다. 두 펀드 모두 6월 8일까지 동일하게 24.9%의 1년 수익률을 기록했습니다.

성과 및 리스크 비교

지표	SPTM	SCHB
최대 낙폭 (5년)	(24.1%)	(25.4%)
5년간 $1,000의 성장 (총 수익률)	$1,842	$1,787

구성 내용

Schwab U.S. Broad Market ETF는 2,410개 주식에 대한 노출을 제공하며, 상대 상품보다 소형주(small-cap) 부문에 더 깊이 접근합니다. 섹터 배분은 기술주 37%, 금융 서비스 11%, 통신 서비스 10%가 주도하고 있습니다. 가장 큰 보유 종목으로는 Nvidia (NASDAQ:NVDA) 6.99%, Apple (NASDAQ:AAPL) 6.33%, Microsoft (NASDAQ:MSFT) 4.34% 등이 포함됩니다. 2009년에 출시된 이 펀드의 지난 12개월 주당 배당금은 $0.30입니다.

반면, State Street SPDR Portfolio S&P 1500 Composite Stock Market ETF는 1,512개 기업으로 구성된 더 선택적인 지수 (index)를 사용하며, 이로 인해 상위 보유 종목의 집중도가 약간 더 높습니다. 주요 보유 종목으로는 Nvidia 7.37%, Apple 6.43%, Microsoft 4.44% 등이 포함됩니다. 포트폴리오는 기술 (technology) 섹터 37%, 금융 서비스 (financial services) 11%, 경기 소비재 (consumer cyclical) 10%로 기울어져 있습니다. 이 펀드는 2000년에 출시되었으며, 지난 12개월 동안 주당 $0.95의 배당금을 지급했습니다.

ETF 투자에 대한 더 자세한 안내를 원하시면, 이 링크에서 전체 가이드를 확인하세요.

투자자들에게 주는 의미

Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB)와 State Street SPDR Portfolio S&P 1500 Composite Stock Market ETF (SPTM)는 모두 미국 주식 시장 전반에 대한 노출 (exposure)을 원하는 투자자들에게 매력적인 펀드입니다. 두 펀드가 매우 유사하기 때문에 어떤 것에 투자할지 선택하는 것은 간단하지 않습니다.