월요일, 미국의 3개 규제 기관은 2019년 1월부터 2023년 6월까지 지속된 외화 송금 모니터링 및 고객 실사(Customer Due Diligence) 실패와 관련된 자금 세탁 방지(Anti-Money Laundering, AML) 위반 사항에 대해 UBS Financial Services에 별도의 금융 벌금을 부과한다고 발표했습니다.

재무부 산하 금융범죄단속네트워크(FinCEN), 금융산업규제기구(FINRA), 상품선물거래위원회(CFTC)가 부과한 이번 벌금은 총 1억 5,300만 달러에 달하며, 취리히에 본사를 둔 UBS의 자산 관리 부문이 자금 세탁 방지 절차를 개선하기 위해 제3자와 협력해야 한다는 조건이 포함되어 있습니다.

FinCEN에 따르면, UBS Financial은 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지법인 은행비밀법(Bank Secrecy Act)을 고의로 위반한 것에 대해 1억 2,500만 달러의 민사 벌금을 납부하게 됩니다. 이 벌금은 해당 규제 기관이 지금까지 부과한 것 중 최대 규모입니다.

FinCEN의 Andrea Gacki 국장은 성명을 통해 "오늘 UBSFS에 대해 취해진 역사적인 조치는 재범 금융 기관들이 엄중한 대가를 치르게 될 것이라는 명확한 메시지를 전달해야 합니다"라고 밝혔습니다. 또한 "은행비밀법을 반복적으로 위반하는 기관들은 특히 효과적인 통제 장치 없이 고위험 고객과 활동에 금융 시스템을 노출함으로써 우리 금융 시스템의 무결성을 위태롭게 합니다"라고 덧붙였습니다.

이번 벌금은 2018년 12월 1,450만 달러의 민사 벌금 부과 이후 FinCEN이 UBS에 대해 취한 두 번째 집행 조치입니다. 이번 후속 벌금은 UBS가 "근본적인 문제를 시정하지 않았으며" "결과적으로 총액 100억 달러가 넘는 5만 건 이상의 외화 송금을 적절히 모니터링하는 데 실패했다"는 FinCEN의 판결에 따라 내려졌습니다.

워싱턴 D.C.에 본부를 둔 해당 규제 기관은 또한 UBS가 러시아 및 라틴 아메리카와 연관된 "고위험 고객"에 대해 적절한 실사를 수행하지 못했다고 판결했습니다.

FinCEN 합의 내용에 따르면, UBS의 자산 관리(wealth management) 부문은 "자금 세탁 방지 (AML) 프로그램을 구현 및 유지하지 못하고, 의심 거래 보고 (SAR)를 제출하지 않은 것을 포함하여" 은행 비밀법 (Bank Secrecy Act)을 위반했음을 인정했습니다.

월요일에 내려진 명령은 또한 UBS가 감지되지 않은 의심스러운 거래를 식별하고 보고하기 위한 "룩백 (lookback)" 작업을 위해 제3자와 협력할 것과, 자금 세탁 방지 (AML) 프로그램에 대한 검토를 수행할 것을 요구했습니다.

규제 기관은 UBS가 해당 프로세스를 완료했음을 증명할 경우, FinCEN이 비용 충당을 위해 부과된 벌금 중 최대 1,500만 달러를 면제해 줄 것이라고 밝혔습니다.

UBS 대변인은 이메일을 통해 "오늘의 발표는 이 과거 사안에 대한 종결을 의미합니다"라며, "UBS는 규제 기관에 전적으로 협조해 왔으며, 업계 선도 사례에 맞춰 자금 세탁 방지 (AML) 프로그램을 개선하고 강화하기 위해 상당한 투자를 해왔습니다"라고 전했습니다.