Singular Bank: ChatGPT 와 Codex 를 활용한 은행가들의 빠른 업무

결과

• 시간 절감: 은행가당 하루에 60–90 분
• 클라이언트 미팅 준비 시간: <1 분

Singular Bank 는 마드리드 (Madrid) 를 기반으로 하는 사설 은행으로, ChatGPT 와 Codex(코덱스) 로 구동되는 내부 보조 프로그램인 'Singularity'를 구축했습니다. 이 시스템은 은행가들이 포트폴리오를 실시간으로 분석하고, 미팅을 준비하며, 규정 준수 (compliant) 한 후속 통신을 생성하는 데 도움을 줍니다. 팀 전체에서 은행가들은 하루에 60–90 분을 절약하고, 자료 준비 대신 클라이언트 조언에 더 많은 시간을 할애합니다.

정보 검색과 자료 준비에 소요되는 시간이 줄어들면서, 은행가들은 가장 중요한 것에 집중할 수 있습니다: 클라이언트를 이해하고, 관계를 구축하며, 가치를 제공합니다.

"과거에는 모든 미팅을 미리 잘 준비해야 했습니다. 이제 포트폴리오를 실시간으로 분석하고 클라이언트 대화에 집중할 수 있습니다."라고 말했습니다.

Singularity 를 사용하기 전, 클라이언트 포트폴리오를 분석하는 것은 여러 시스템을 통해 작업하는 것을 의미했습니다: 위치 (positions) 를 추출하고, 데이터를 수동으로 조정하며, 미팅 전에 일관된 관점을 조립해야 했습니다. 그 과정은 상당한 준비 시간이 필요했고, 모든 클라이언트를 위해 반복되어야 했습니다.

Singularity 를 사용하면 은행가들은 포트폴리오에서 중요한 것을 즉시 확인할 수 있습니다. 시스템은 집중도 위험 (concentration risk), 노출 증가, 또는 포트폴리오 불균형과 같은 항목을 표시합니다.

Singularity 는 집중도를 줄이거나, 수익을 고정하거나, 더 안정적인 포트폴리오로 재조정하는 등의 조치를 권장합니다.

데이터를 검토하는 대신 미팅에서 은행가들은 클라이언트 조언과 다음 단계에 대해 논의할 수 있습니다.

"데이터를 검토하는 대신 은행가는 대화를 주도합니다."라고 Singular Bank 의 CEO Javier Marín(하비에르 마린) 이 설명했습니다. "그들은 말할 수 있습니다: 전반적으로 38% 상승했지만, 몇몇 위치에서 높은 집중도가 있는 경우—다음 단계는 얻은 수익을 보호하는 것입니다. 대화는 운영적이지 않고 다음에 무엇을 해야 할지 및 가치를 어떻게 추가할지에 대해 더 집중됩니다."라고 말했습니다.

각 미팅 후 Singularity 는 은행가들이 개인화된 후속 통신을 작성하고 다음 작업을 식별하는 데 도움을 줍니다. 이것이 은행의 핵심 시스템과 통합되어 있기 때문에, 모든 출력은 캡처되고 구조화되며, 추적 가능성 (traceability) 이 개선되고 보고가 더 신뢰할 수 있게 됩니다.

"사설 은행의 미래는 제품만으로 구축되는 것이 아니라 적용된 지능 (applied intelligence) 으로 구축됩니다. 우리의 목표는 모든 은행가가 완전하고 추적 가능하며 실행 가능한 정보를 바탕으로 실시간으로 최고의 조언을 제공하는 것입니다. Singularity 는 은행가를 대체하지—not—그들은 은행가의 판단, 친밀도 및 클라이언트 영향력을 향상시킵니다."라고 말했습니다.

팀 전체에서 은행가들은 Singularity 를 통해 하루에 60 에서 90 분까지 절약합니다. 그 영향력은 반복되는 일상적인 작업을 가속화하는 데서 비롯됩니다:

미팅 준비: ~20 분 → 1 분 미만
콜 리포트 (Call reports): 15–20 분 → 30 초 미만
투자 논리 (Investment arguments): 10–15 분 → ~20 초
클라이언트 통신: 5–10 분 → 30 초 미만

이 시스템은 실용적으로 널리 사용됩니다. 30 일 기간 동안 은행가들은 3,500 회 이상의 작업을 수행했으며, 19 개의 다른 워크플로우 (workflows) 를 통해 하루에 약 120 회를 평균했습니다.

출력은 승인된 데이터 소스와 구조화된 워크플로우에서 생성되므로, 은행은 규제 보고의 일관성 있는 통신과 개선된 추적 가능성을 보고합니다. 이는 규제 기준을 포기하지 않고 은행가들을 더 빠르게 움직일 수 있게 합니다.

Singular 의 은행가들은 클라이언트에 대한 높은 수준의 전문성과 판단력을 제공해야 합니다. AI 와 함께 이러한 기술은 사라지지 않았습니다. 대신 팀은 전문성과 판단력을 더 일관성 있고, 정밀하고, 빠르게 적용할 수 있습니다."

준비 작업 시간을 줄이고 의사결정 속도를 높여 Singular Bank 은 은행가들에게 고객에 대한 조언을 제공하고 관계를 구축하는 데 더 많은 시간을 할애할 수 있게 합니다. 사설 금융 (Private Banking) 분야에서는 모든 상호작용이 중요하므로, 빠르고 더 잘 INFORMED 된 조언은 의미 있는 이점을 창출합니다.