Overseas-Chinese Banking Corp (OCBC)의 프라이빗 뱅킹 부문인 Bank of Singapore는 자산가 고객의 신규 계좌 개설에 소요되는 시간을 단축하기 위해 에이전틱 AI (Agentic AI) 시스템을 도입하고 있습니다.
HELIOS라고 불리는 이 시스템은 신규 고객에 대한 실사(Due diligence) 작업과 신용 리스크 프로필(Credit risk profiles) 준비를 간소화하도록 설계되었습니다.
목표는 고객 온보딩 (Onboarding) 시간을 기존 30일 이상에서 영업일 기준 15일로 단축하는 것입니다.
Reuters 보도에 따르면, 지난 5개월 동안 싱가포르, 홍콩, 두바이에서 해당 은행 관계 관리자(Relationship managers)의 약 25%, 즉 100명 이상이 이 시스템을 사용하기 시작했습니다.
Bank of Singapore의 최고 경영자(CEO)인 Jason Moo는 약 50명의 고객이 이 시스템을 통해 온보딩을 완전히 완료했다고 기자들에게 전했다고 뉴스 통신사가 덧붙였습니다.
은행 측은 올해 3분기까지 Bank of Singapore 전역에 걸친 시스템 배포를 완료할 것으로 예상하고 있습니다.
또한 올해 말까지 OCBC의 프리미어 프라이빗 고객 세그먼트로 시스템을 확장할 계획입니다.
OCBC의 그룹 법무 및 컴플라이언스 책임자인 Loretta Yuen은 "이 플랫폼은 고객 온보딩을 실제로 성장시키고 강화하며 촉진하여, 결과적으로 비즈니스 성장을 창출하기 위한 것입니다"라고 말했습니다.
더 큰 경쟁사인 DBS 또한 AI 기반 가상 비서(Virtual assistants)를 위해 확장된 생성형 AI (Generative AI) 및 에이전틱 AI (Agentic AI) 기능을 발표했습니다.
Reuters에 보낸 이메일 성명에서 DBS 대변인은 올해 첫 5개월 동안 AI의 도움으로 신규 HNW(고액 자산가) 및 UHNW(초고액 자산가) 고객을 20% 더 많이 확보했으며, 전체적인 온보딩 소요 시간(Turnaround time)을 50% 단축했다고 밝혔습니다.
대변인은 "신규 고객의 프로필에 따라 이미 일주일 이내에 온보딩 프로세스를 완료하고 계좌를 개설할 수 있습니다"라고 말했습니다.
지난 5월, 싱가포르 금융 규제 당국은 주요 자금 세탁 사건들로 인해 지연이 발생함에 따라 글로벌 자산 관리 분야에서 싱가포르의 입지를 강화하기 위해 프라이빗 뱅크들에게 고객의 계좌 개설 대기 시간을 줄여달라고 요청한 바 있습니다.
싱가포르 통화청(Monetary Authority of Singapore)은 은행들이 계좌 개설 시간을 현재 평균 6주 이상에서 올해 말까지 1개월 이내로 단축해야 한다고 밝혔습니다.
"Bank of Singapore, 자산가 고객 온보딩(Onboarding) 속도를 높이기 위해 에이전틱 AI(Agentic AI) 도입"은 원래 GlobalData 소유 브랜드인 Private Banker International에서 작성 및 게시되었습니다.