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홍콩 금융관리국(HKMA)이 내륙 투자자의 투자 계좌에 대한 세 가지 새로운 심사 조치를 도입했습니다. 위조 서류 계좌 폐쇄, 유령 계좌 정리, 자금 출처 확인 강화를 통해 규제 체인을 강화하는 것이 핵심입니다.
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원문 바로가기홍콩이 본격적으로 움직이기 시작했습니다.
방금 주목할 만한 규제 변화를 확인했습니다:
홍콩 금융관리국(HKMA)은 은행에 내륙(중국 본토) 투자자의 투자 계좌에 대한 세 가지 새로운 심사 조치를 추가할 것을 요구했습니다.
핵심은 세 가지입니다:
① 2023년 1월까지 소급 조사
의심스럽거나 위조된 서류를 사용하여 개설된 모든 투자 계좌는 식별되어 폐쇄될 것입니다.
② '유령 계좌(Shell Accounts)' 정리
2026년 5월 22일까지 자산 잔액이 없고, 지난 12개월 동안 어떠한 능동적인 거래 기록도 없는 투자 계좌는 폐쇄될 수 있습니다.
③ 신규 계좌 개설 시 서면 선언 필요
투자 및 결제 자금이 중국 내륙 이외의 합법적인 자금에서 유래되었음을 반드시 확인해야 합니다.
많은 사람이 이것을 단순한 일반적인 컴플라이언스 (Compliance) 업그레이드로 생각합니다.
하지만 진정으로 주목해야 할 점은:
홍콩이 투자 계좌에 대한 규제 체인을 더욱 강화하고 있다는 것입니다.
신원 확인, 자금 출처 확인, 과거 계좌 확인이
모두 동시에 강화됩니다.
주의해야 할 점은:
이번 조치는 증권, 펀드 등 투자 기능이 있는 계좌를 포함한 투자 계좌를 대상으로 한다는 것입니다.
일반 저축 계좌, 정기 예금 계좌, 신용카드, 대출 계좌 등은 이번 조치 범위에 포함되지 않습니다.
지난 몇 년간 홍콩을 통해 대규모로 국경 간 투자 (Cross-border investment)를 진행했던 사람들은 자신의 계좌 컴플라이언스 상황을 재검토해야 할 수도 있습니다.
기류가 변하고 있는 것으로 보입니다.
많은 이들이 아직 깨닫지 못하고 있지만, 이것은 시작일 뿐일 수도 있습니다.
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