요약

본 연구는 개발도상국에서 해외 원조 자금이 암호화폐를 통해 전용되는 현상을 조사했습니다. 온체인 포렌식 측정 방법을 개발하여 2018년부터 2024년까지 세계은행의 원조 지급액에 적용한 결과, 급격하고 단기적인 암호화폐 활동 급증을 발견했습니다. 이를 통해 약 17억~44억 달러 규모의 자금 유용이 발생했음을 추정합니다.

핵심 포인트

• 암호화폐가 해외 원조 자금 전용에 사용되는 대체 세탁 플랫폼으로 활용됨.
• 온체인 포렌식 분석을 통해 원조 자금이 암호화폐 활동 급증 패턴을 보이며 유출되었음이 확인됨.
• 원조 달러당 2~6센트의 누수액이 추정되며, 이는 상당한 규모의 재정적 손실임.
• 암호화폐는 전용을 용이하게 하지만, 동시에 포렌식 흔적을 남겨 자금 탐지 및 회복에 도움을 줄 수 있음.