Visa (V)는 인력의 7%를 해고할 것으로 보고되었으며, 이를 통해 확보한 절감액을 강력한 잠재력이 있다고 판단되는 사업 분야에 투자할 계획입니다. 지난 분기 회사의 "부가가치 (value-added)" 이니셔티브가 인상적인 성공을 거둔 점을 고려할 때, Visa의 향후 투자는 장기적으로 유리한 결과를 가져올 가능성이 높습니다.

중요하게도, Visa는 7월 28일에 견고한 회계연도 3분기 재무 실적을 발표했습니다. 최근의 해고 또한 수익 마진과 순이익 (bottom line)을 어느 정도 높일 것으로 보입니다. 마지막으로, 회사의 성장세를 고려할 때 V 주식의 밸류에이션 (valuation)은 합리적으로 매력적으로 보입니다.

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이러한 점들을 염두에 둘 때, 가치 투자자 (value investors)와 보수적 투자자 (conservative investors) 모두 V 주식 매수를 고려해 볼 만합니다.

해고와 투자가 Visa 주가를 유의미하게 끌어올릴 것

Visa는 이번 해고를 통해 약 2,600명의 직원을 해고하여 인력의 약 7%를 감축할 계획입니다. 더 많은 업무를 간소화하고 컴퓨터에 의해 자동으로 수행할 수 있게 해주는 인공지능 (AI)의 성숙이 이번 조치의 배경 중 하나입니다.

CNBC에 따르면, Visa는 인력 감축으로 발생한 수익의 일부를 "부유한 고객, 국경 간 활동, 기업 결제, 스테이블코인 (stablecoins) 및 지리적 확장"과 같은 성장 분야에 투자할 의도입니다. 해당 매체는 이 사안에 정통한 익명의 소식통을 인용했습니다.

CFO인 Chris Suh가 3분기 실적 발표에서 밝힌 바에 따르면, 지난 분기 부가가치 서비스 매출은 불변 통화 기준 전년 대비 (YOY) 34% 급증하여 38억 달러를 기록했습니다. 핵심 결제 사업 이외의 항목에서 발생하는 매출을 증대시켰던 Visa의 과거 성공 사례를 고려할 때, 해고 이후 계획 중인 투자는 향후 상당한 이익을 가져다줄 것으로 보입니다.

Visa, 뛰어난 3분기 실적 발표

3분기 순매출은 전년 대비 (YOY) 14% 증가한 116억 달러를 기록했습니다. 한편, 비일반회계기준 (non-GAAP) 주당순이익 (EPS)은 전년 대비 (YOY) 11% 증가한 3.32달러를 기록했습니다. 결제 규모 (Payments volume) 또한 환율 변동을 제외하고 전년 대비 (YOY) 10% 증가했습니다.

Suh에 따르면, 경영진은 "연간 순매출 성장률 (full-year net revenue growth)이 이제 10% 초반대 (low end of low teens)에 머물 것으로 예상합니다." 이는 기존 전망치였던 한 자릿수 후반에서 10% 초반대 (low-double-digit to low-teen)의 증가와 대비되는 수치입니다. Suh는 실적 발표 전화 회의 (earnings call)에서 "연간 주당순이익 (EPS) 성장률은 이제 10% 중반대 초반 (low end of mid-teens)에 머물 것으로 예상합니다"라고 덧붙였습니다.