태국 중앙은행이 국가의 스테이블코인 시장에 데이터 분석 도구를 가동하여, 그림자 경제(shadow economy)에 대한 광범위한 단속의 일환으로 불법 자금 흐름 징후가 있는 고빈도 거래를 스캔하고 있습니다.

Vitai Ratanakorn 태국 중앙은행 총재에 따르면, 중앙은행은 특히 Tether의 USDT에서 비정상적으로 큰 스테이블코인 거래를 심사하기 시작했으며, 이미 공개 요건을 우회하거나 일반적인 은행 채널 밖으로 자금을 이동시키도록 설계된 것으로 보이는 일부 거래들을 플래그 지정했다고 태국 매체 Thansettakij가 보도했습니다.

태국에서 디지털 자산은 중앙은행이 아닌 증권거래위원회(Securities and Exchange Commission)가 직접 규제하기 때문에, 태국 중앙은행은 조사 결과를 바탕으로 조치를 취할 권한을 가진 SEC와 협력하고 있습니다. CoinGecko 데이터에 따르면 USDT는 가장 큰 스테이블코인이자 암호화폐 거래소에서 가장 널리 사용되는 거래 쌍입니다.

더 넓어진 감시망

스테이블코인 심사는 태국 공무원들이 '그레이 이코노미'라고 부르는 것에 대한 광범위한 캠페인의 한 부분입니다. 총재는 이를 단기적인 해결책보다는 여러 조치가 병행되어야 하는 장기적인 과정으로 설명했습니다. 4월부터 은행들은 5백만 바트(약 $150,000) 이상의 현금 인출 목적을 확인해야 했으며, 중앙은행은 이 규정이 대규모 현금 인출을 약 35% 감소시켰다고 말합니다. 4분기부터는 5백만 바트 이상을 현금으로 입금하는 예금자들은 출처를 신고해야 할 수도 있습니다.

규제 당국은 또한 고액 지폐 교환 및 금 거래에 대한 통제를 강화하고 있는데, 공무원들이 아침에 앱을 통해 금을 주문하고 오후에 상점에서 수령하는 것을 목격했기 때문입니다. 의심스러운 활동은 현재 태국 자금세탁방지청(Anti-Money Laundering Office)에 보고되고 있으며, 월별 금 인출량은 약 4,000kg에서 약 700kg으로 감소했습니다. 은행들은 별도로 온라인 도박과 연결된 수천 개의 '뮬(mule)' 계좌를 폐쇄했습니다.

태국 내 암호화폐

태국은 암호화폐를 이용한 범죄의 온상이 되었고, 관련 기관들은 이를 적극적으로 추적하고 있습니다. 태국 경찰은 최근 인터폴(Interpol)의 'Operation First Light' 일환으로, 단일 지갑이 10개월 동안 크로스체인 스왑(cross-chain swaps)을 통해 1억 2,250만 달러 이상을 이동시킨 로맨스 사기 자금 세탁 네트워크를 추적했습니다. 최근 몇 달 동안 수사관들은 또한 3억 달러 규모의 중국 자금 세탁 네트워크에 대한 채굴 조사 범위를 넓혔고, 사기 단지(scam compounds)에 전력을 공급하는 불법 채굴 장비 860만 달러를 압수했습니다.

동시에 태국은 합법적인 암호화폐 시장을 유치하고 있습니다. 미국 증권거래위원회(SEC)의 3개년 계획은 토큰화(tokenization)와 암호화폐 ETF(Exchange Traded Fund)를 추진하며, 중앙은행 역시 광범위한 금융 인프라 개편의 일환으로 바트 기반 스테이블코인 개발에 힘쓰고 있다고 밝혔습니다.