클라이언트들이 은퇴 후 직면할 가장 큰 비용 중 하나가 증가하고 있습니다.

Fidelity의 새로운 보고서에 따르면, 2026년에 은퇴하는 평균 65세는 미래 의료비를 충당하기 위해 약 $185,500가 필요합니다. 이는 작년 대비 7.5% 증가한 수치로, 지난 10년 이상 만에 가장 큰 폭의 증가입니다.

전문가들은 당황할 필요는 없다고 말합니다. 은퇴 후 의료 비용은 항상 높았기 때문에 Fidelity의 최신 예측이 전혀 놀랍지 않은 부분이며, 이 어려움을 해결하기 위한 신뢰할 수 있는 방법들이 있습니다. 건강 저축 계좌(Health Savings Accounts)에 기여하고 투자하는 것은 현명한 전략 중 하나입니다. 클라이언트들은 또한 메디케어(Medicare)와 사회 보장 혜택(Social Security claiming) 결정, 그리고 전반적인 세금 관리 전략의 일부로 401(k) 및 IRA에서 인출하는 것을 신중하게 고려해야 합니다. 핵심은 미리 계획을 세우는 것이 천정부지로 치솟는 의료 비용을 훨씬 더 관리하기 쉽게 만들 수 있다는 것입니다.

**함께 읽기: 대규모 부의 이전이 대규모 대체 투자 붐(Great Alts Boom)이 될 수 있으며 그리고 **대체 투자가 가까운 곳에 있는 은퇴 계획으로 오고 있습니다. 다음은 무엇일까요?

헤이, 큰 지출자

Aprio Wealth Management의 파트너인 Davi Kutner는 은퇴 후 의료비 지출에 대한 자신감의 열쇠는 개인의 고유한 상황을 인식하는 개별화된 계획을 수립하는 것이라고 말했습니다. Kutner는

그렇다면 이러한 비용은 어떻게 구성될까요? Fidelity의 연구에 따르면 다음과 같습니다:

Medicare Part B 및 D 보험료 (premiums)가 45%를 차지합니다.

Medicare 공동 부담금 (co-payments), 공동 보험 (co-insurance) 및 본인 부담금 (deductibles)이 지출의 48%를 나타냅니다.

본인 부담 처방약 비용 (Out-of-pocket prescription drug expenses)이 나머지 7%를 차지합니다.

계획을 세우세요. 의료 지출 분석 기업인 HealthView Services의 CEO Ron Mastrogiovanni는 자사의 최신 연구 결과가 Fidelity의 보고서와 일치한다고 밝혔습니다. 하지만 한 가지 중요한 주의 사항은 이 수치들이 평균값이라는 점입니다. 실제 지출은 거주 지역, 건강 상태 및 보험 보장 범위 결정에 따라 크게 달라질 수 있습니다.