폭로: 13억 파운드 규모 '사기' 붕괴 전 Barclays의 마지막 MFS 거래들

Barclays는 Market Financial Solutions (MFS)가 붕괴하기 전 몇 달 동안 해당 기업에 대한 노출(exposure)을 줄인 이후, 스캔들에 휩싸인 MFS에 대해 무엇을 알고 있었는지에 대해 금융가(the City)로부터 의구심을 사고 있습니다.

MFS는 파산(administration)에 빠지기 전 다른 은행들로부터 자금을 빌려 Barclays에 owed(지불해야 할) 수백만 파운드를 상환했으며, 이는 해당 기업에 의한 13억 파운드 규모의 사기(fraud) 혐의로 이어졌습니다.

하지만 The Telegraph의 취재 결과, 이러한 거래들이 진행되는 동안 Barclays는 이미 MFS의 은행 계좌를 폐쇄하는 과정을 진행 중이었음이 밝혀졌습니다.

MFS에 대출을 해준 다른 은행들에 경고하지 않은 Barclays의 행보는 동료 채권자들을 분노케 했으며, Barclays가 MFS에 대해 정확히 무엇을 알고 있었는지에 대한 의문을 불러일으켰습니다. Barclays와 해당 기업의 관계는 최소 15년 전으로 거슬러 올라갑니다.

MFS의 한 금융가 채권자는 Barclays가 MFS 주변의 우려스러운 활동을 인지하고 있었음에도 불구하고, 다른 대출 기관들에게 우려 사항을 알리기보다는 스스로를 보호하는 쪽을 택했다고 의심하고 있다고 말했습니다.

일반적으로 은행은 비밀 유지 계약(confidentiality agreements)으로 인해 고객에 대해 공개할 수 있는 내용이 제한됩니다. 그러나 일부 채권자들의 우려는 사기 행위가 더 일찍 발견되지 않았다는 점에 대해 금융가 전반에 퍼진 분노를 보여줍니다.

MFS의 붕괴는 금융가에서 책임 공방을 촉발했으며, 그림자 금융 시스템(shadow banking system)에 잠재된 숨겨진 위험에 대한 새로운 관심을 불러일으켰습니다.

MFS의 붕괴 직전에는 Barclays의 노출(exposure)을 줄이는 몇 가지 거래가 있었습니다.

Barclays는 MFS 및 그와 관련된 대부분의 대출 수단(lending vehicles)에 뱅킹 서비스를 제공했습니다. 해당 기업의 재무적 부정(financial irregularities)을 인지한 후, Barclays는 11월부터 거래를 차단하기 시작했습니다.

그러나 MFS는 Barclays가 MFS의 부정 행위를 처음 인지한 지 한참이 지난 후인, 붕괴 불과 며칠 전 다른 영국 금융 기관을 통해 1억 9천만 파운드의 Barclays 대출을 재금융(refinance)하려고 시도했습니다.

MFS에 대한 Barclays의 1억 9천만 파운드 노출을 넘기려는 거래는, 해당 그림자 은행(shadow bank)의 다른 채권자들이 2월에 파산(administration) 절차를 밟게 함에 따라 결국 완료되지 못했습니다.

MFS는 Barclays가 해당 그림자 은행(shadow bank)의 계좌를 이미 동결하기 시작한 후, 11월에 완료된 거래를 통해 Wells Fargo에 대한 Barclays의 익스포저(exposure) 중 1억 3,400만 파운드를 성공적으로 재금융(refinance)했습니다.

해당 거래에 정통한 한 소식통은 Barclays가 MFS에 대한 우려 사항을 경고받았으나, 자신의 포지션(position)을 먼저 보호하는 쪽을 택했다고 말했습니다.

MFS는 그림자 은행(shadow bank)이었으며, 이는 예금을 받지 않는 대신 은행 및 기타 대출 기관으로부터 자금을 빌려 대출을 실행한다는 것을 의미합니다.

Barclays, Santander, Wells Fargo, Jefferies를 포함한 은행들이 모두 MFS에 자금을 제공했습니다.

Barclays는 MFS에 대한 총 익스포저(exposure)가 약 5억 파운드에 달한다고 밝혔습니다. 그러나 Barclays는 1분기 실적에서 해당 기업과 관련된 대출 중 2억 2,800만 파운드만을 상각(write off)한 후, 그중 50% 이상을 회수할 수 있을 것으로 기대하고 있습니다.