Schwab U.S. Broad Market ETF (NYSEMKT:SCHB)와 State Street SPDR Portfolio S&P 1500 Composite Stock Market ETF (NYSEMKT:SPTM) 사이에서 결정하는 것은 주로 인덱스 깊이(index depth)와 총 보유 종목 수에서 차이가 나는 두 가지의 매우 낮은 비용의 수단 사이에서 선택하는 것을 의미합니다.

두 펀드 모두 액티브 운용 (active management) 비용의 극히 일부만으로 광범위한 미국 주식 시장에 단순하고 효율적으로 진입할 수 있는 방법을 제공합니다. 이러한 전체 시장 펀드 (total market funds)는 투자자들이 검증된 블루칩 (blue-chip) 리더들에 대한 높은 노출을 유지하면서도 소형 기업의 성장을 놓치지 않도록 보장하는 기초 자산으로 자주 사용됩니다. 하나는 S&P Composite 1500을 추종하는 반면, 다른 하나는 Dow Jones U.S. Broad Stock Market Index를 따릅니다.

스냅샷 (비용 및 규모)

지표	SPTM	SCHB
발행사	SPDR	Schwab
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베타 (Beta)는 S&P 500 대비 가격 변동성을 측정하며, 베타는 5년 월간 수익률을 기준으로 계산됩니다. 1년 수익률은 지난 12개월 동안의 총 수익률 (total return)을 나타냅니다. 배당 수익률 (Dividend yield)은 지난 12개월간의 분배 수익률입니다.

두 제품의 경비율 (Expense ratios)은 모두 0.03%로, 오늘날 이용 가능한 가장 저렴한 핵심 ETF (core ETFs) 중 하나에 속합니다. 이는 10,000달러를 투자할 때마다 투자자가 연간 관리 수수료로 단 3달러만 지불하면 된다는 것을 의미합니다. 배당 수익률 또한 1.1%로 동일하며, 이는 수익을 추구하는 투자자들이 지급액만으로는 이 두 상품을 구별하기 어려울 것임을 시사합니다.

성과 및 리스크 비교

지표	SPTM	SCHB
최대 낙폭 (5년) (Max drawdown)	-24.1%	-25.4%
5년간 1,000달러의 성장 (총 수익률)	$1,815	$1,761

구성 내용

Schwab U.S. Broad Market ETF (NYSEMKT:SCHB)는 대형주, 중형주, 소형주를 포함하는 벤치마크인 Dow Jones U.S. Broad Stock Market Index를 복제하는 것을 목표로 합니다. 2,357개의 보유 종목으로 구성된 포트폴리오는 기술 (technology) 섹터에 37%로 크게 치우쳐 있으며, 금융 서비스 (financial services) 11%, 통신 서비스 (communication services) 10%가 그 뒤를 잇습니다. 가장 큰 비중을 차지하는 종목으로는 Nvidia Corp (NASDAQ:NVDA) 6.59%, Apple Inc (NASDAQ:AAPL) 5.95%, Microsoft Corp (NASDAQ:MSFT) 3.93% 등이 있습니다. 이 펀드는 2009년에 출시되었습니다. Schwab U.S. Broad Market ETF는 지난 12개월 동안 주당 $0.30를 지급했으며, 이는 최근 주가인 약 ~$28.91를 기준으로 1.1%의 수익률 (yield)에 해당합니다.

State Street SPDR Portfolio S&P 1500 Composite Stock Market ETF (NYSEMKT:SPTM)는 투자 가능한 미국 시장의 약 90%를 대표하는 표본을 제공하는 S&P Composite 1500 Index를 추종합니다. 이 펀드는 1,511개의 보유 종목을 유지하고 있으며, 섹터 집중도는 기술 (technology) 37%, 금융 서비스 (financial services) 11%, 경기 소비재 (consumer cyclical) 10%입니다. 상위 보유 종목으로는 Nvidia Corp (NASDAQ:NVDA) 6.86%, Apple Inc (NASDAQ:AAPL) 6.20%, Microsoft Corp (NASDAQ:MSFT) 4.09%가 포함됩니다. 이 펀드는 2000년에 출시되었습니다. State Street SPDR Portfolio S&P 1500 Composite Stock Market ETF는 지난 12개월 동안 주당 $0.97를 지급했으며, 이는 최근 주가인 약 ~$90.63를 기준으로 1.1%의 수익률 (yield)에 해당합니다.