미국 재무부 산하 금융범죄단속네트워크(FinCEN)는 UBS에 은행비밀법(Bank Secrecy Act)을 "고의적으로" 위반한 것에 대해 1억 2,500만 달러의 민사 벌금을 부과하도록 명령했습니다.

해당 기관은 이번 제재가 해당 법률 위반으로 인해 브로커-딜러(broker-dealer)를 대상으로 내려진 제재 중 역대 최대 규모라고 밝혔습니다.

FinCEN이 UBS 파이낸셜 서비스(UBSFS)를 대상으로 조치를 취한 것은 이번이 두 번째입니다.

2018년 12월, 해당 기업은 은행비밀법(Bank Secrecy Act) 미비 사항에 대해 동의 명령(consent order)에 합의하고 1,450만 달러의 민사 벌금을 지불한 바 있습니다.

UBS 대변인은 Private Banker International에 보낸 성명에서 다음과 같이 밝혔습니다: "이번 발표로 이 과거의 문제가 종결되었습니다. UBS는 규제 기관에 전적으로 협조해 왔으며, 업계 선도 사례에 맞춰 자금 세탁 방지(AML) 프로그램을 개선하고 강화하기 위해 상당한 투자를 진행했습니다."

이전의 명령에 따르면, UBSFS는 자동 감시 시스템의 결함으로 인해 외화 송금을 적절히 추적하지 못했습니다.

FinCEN은 해당 기업이 나중에 규제 기관에 문제를 해결하겠다고 말했으나 이를 이행하지 않았다고 밝혔습니다. 그 결과, 100억 달러 이상의 가치를 지닌 5만 건 이상의 외화 송금이 제대로 모니터링되지 않았습니다.

FinCEN은 UBSFS가 이러한 결함 사항을 규제 기관에 보고하지도 않았다고 밝혔습니다. 해당 기관은 규제 검사 이후 시작된 후속 조사 과정에서 이를 발견했다고 설명했습니다.

규제 기관은 UBS가 고객 실사(customer due diligence) 요건을 충족하지 못했으며, 특히 러시아 및 라틴 아메리카와 연관된 고위험 고객과 관련된 비즈니스에서 그러했다고 밝혔습니다.

FinCEN은 조사 결과, UBSFS가 해당 고객들의 자산 출처 및 부패, 사기, 자금 세탁 연루 의혹을 제기하는 "부정적인" 언론 보도와 관련하여 "자금 세탁 및 기타 불법 금융 위험을 적절히 고려하고 완화하는 데 실패"한 사례들을 발견했다고 밝혔습니다.

합의에 따라 UBSFS는 효과적인 자금 세탁 방지(AML) 프로그램을 유지하지 않고 의심 거래 보고(suspicious activity reports)를 제출하지 않는 등 은행비밀법(Bank Secrecy Act)을 고의적으로 위반했음을 인정했습니다.

해당 동의 명령(Consent Order)에 따라 UBSFS는 제3자를 고용하여, 기존의 실패로 인해 누락된 의심스러운 거래를 식별하고 금융범죄단속네트워크(FinCEN)에 보고하기 위한 소급 조사(lookback)를 수행해야 합니다.

또한, 해당 기업은 자금 세탁 방지 (AML) 프로그램에 대한 독립적인 검토를 받아야 합니다.

FinCEN은 상품선물거래위원회(CFTC), 미국 증권거래위원회(SEC), 그리고 금융산업규제기구(FINRA)와 협력하였습니다.

이달 초 Financial Times의 보도에 따르면, UBS는 내년 중반까지 미국 내 자산가 고객을 위한 풀서비스 은행을 구축하는 것을 목표로, 향후 몇 달 내에 미국 내 직원들을 대상으로 일상적인 뱅킹 서비스를 시범 운영할 준비를 하고 있는 것으로 알려졌습니다.

이는 올해 초 미국에서 전국 단위 은행 면허(national banking licence)를 취득한 이후, 미국의 서비스 범위를 확대하려는 UBS 노력의 초기 단계를 나타냅니다.

"UBS fined $125m in US for money laundering breaches"는 원래 GlobalData 소유 브랜드인 Private Banker International에서 작성 및 게시되었습니다.