주요 포인트

U.S. Bancorp는 주당순이익(EPS) $1.35와 기록적인 순매출 $77억을 달성하며 강력한 2026년 2분기 실적을 발표했으며, 수익성 지표가 개선되고 신용 품질은 안정적으로 유지되었습니다. -
**수수료 수입 (Fee income)**은 성장의 주요 동력이었으며 전년 대비 13.2% 증가했습니다. 이는 최근 완료된 BTIG 인수에 힘입은 것으로, 경영진은 해당 인수가 이미 기대치를 상회하고 있다고 밝혔습니다. -
은행 측은 강력한 대출 성장, 순이자 이익(Net interest income) 증가, 결제(Payments) 및 소비자 금융(Consumer banking) 분야의 견고한 모멘텀을 근거로 2026년 매출 전망치를 7%에서 9% 성장으로 상향 조정했습니다.

3분기 실적을 압도한 3가지 지역 은행 주식

U.S. Bancorp (NYSE:USB)는 실적 발표(Earnings call) 중 경영진이 매출 성장 가속화, 수수료 수입 확대, 수익성 지표 개선 및 지속적인 신용 안정성을 언급함에 따라 더 강력한 2026년 2분기 실적을 보고했습니다.

의장 겸 최고경영자(CEO)인 Gunjan Kedia는 회사가 전년 대비 약 22% 증가한 주당순이익(EPS) $1.35를 기록했다고 말했습니다. 순매출은 전년 대비 10.1% 성장한 기록적인 $77억에 달했습니다. Kedia는 이번 분기가 매출 성장, 비용 관리(Expense discipline), 결제 혁신(Payments transformation)을 포함한 은행의 전략적 우선순위에 대한 진전을 반영한다고 말했습니다.

투자자들이 저점 매수하기 좋은 고수익 은행 3곳

부회장 겸 최고재무책임자(CFO)인 John Stern은 U.S. Bancorp가 유형 보통주 자본 이익률(Return on tangible common equity) 18.7%와 평균 자산 수익률(Return on average assets) 1.26%를 기록했다고 밝혔습니다. 효율성 비율(Efficiency ratio)은 57.1%로 개선되었으며, 순이자마진(Net interest margin)은 전 분기 대비 2bp 상승한 2.79%를 기록했습니다.

BTIG가 자본 시장 매출을 더하며 수수료 수입 가속화

수수료 수입은 이번 실적 발표의 핵심 주제였습니다. Kedia는 이번 분기 수수료가 총 매출의 44%로 증가했다고 말하며, 수수료 구성의 규모와 품질이 "높은 수익률, 안정적인 수익, 그리고 지속적인 관계"를 이끄는 데 도움이 된다고 덧붙였습니다.

은행 주식 투자에 대한 종합 가이드

Stern에 따르면 총 수수료 수익(Total fee income)은 전년 동기 대비 13.2% 증가했습니다. 그는 자본 시장(Capital markets), 신탁 및 투자 관리(Trust and investment management), 결제(Payments) 및 기타 기관 수수료 사업 전반에 걸쳐 광범위한 성장이 이루어졌다고 말했습니다. BTIG를 제외하더라도 수수료 수익은 전년 대비 9.9% 성장했습니다.

회사는 이번 분기 중에 BTIG 인수를 완료했습니다. Kedia는 이번 거래가 U.S. Bancorp의 자본 시장 구축에 있어 "중요한 이정표(significant milestone)"라고 평가했습니다. 회사의 일원이 된 첫 달 동안 BTIG는 약 9,800만 달러의 수익을 창출했으며, Kedia는 이것이 BTIG 역사상 가장 강력한 월간 수익 실적이었으며 이전의 기대치를 상회하는 것이라고 밝혔습니다.