SpaceX 백만장자들, 거대 자산 관리 비즈니스를 재정의하다

갑자기 백만장자가 된 수천 명의 SpaceX 직원이 자신들의 합친 재산을 바탕으로 자산 관리(wealth management) 비즈니스를 재정의하고 있습니다.

CNBC가 이번 주 초 보도했듯이, 10억 달러에서 50억 달러 사이의 합산 자산을 가진 100명 이상의 SpaceX 직원들이 힘을 합쳐 자산 관리 회사들과 더 나은 조건을 협상하고 있습니다. 금요일 IPO를 통해 예상되는 막대한 수익에 대비하여, 이 그룹은 업계 표준보다 낮은 수수료로 자산 관리 서비스를 제공하는 등록 투자 자문사(registered investment advisor) Choreo와 계약했습니다.

이 계약은 0.5%부터 시작하며 그룹의 자산 규모가 커짐에 따라 낮아지는 수수료를 책정하고 있어, 전통적으로 고객 개개인의 자산을 기준으로 비용을 청구하던 자산 관리 업계에서 분기점(watershed moment)을 나타냅니다.

Choreo의 CEO인 Jason Van de Loo는 SpaceX IPO가 막대한 부를 축적할 예정인 대규모 고객 그룹과 지속적인 관계를 구축할 수 있는 희귀한 기회라고 말했습니다.

Van de Loo는

Battmer에 따르면, 일반적으로 제한된 주식 형태로 부여되는 SpaceX 지분은 많은 SpaceX 관계자들의 부 중 최대 90%를 차지합니다. 이렇게 변동성이 클 수 있는 자산에 집중되어 있기 때문에, 자문가들은 보통 고객들에게 분산을 권고합니다.

하지만 SpaceX 관계자들은 회사 미래에 깊이 믿음을 가지고 있어 주식을 팔기를 꺼리는 경우가 많다고 Battmer는 말했습니다. 그의 회사는 이러한 고객들에게 세금 효율적인 인덱싱(indexing)이나 기타 옵션 파생상품 전략(option derivative strategies)으로 도움을 주고 있다고 합니다. 또한 이들은 자선 잔여 신탁(charitable remainder trusts) 및 기부자 자문 기금(donor-advised funds) 설립을 포함하여 상속 계획(estate planning)과 자선 활동에 대한 도움도 받고 있습니다.

대부분의 SpaceX 관계자들은 엔지니어 또는 기술자로 훈련받았기 때문에, 부(wealth) 관리 상품이 어떻게 작동하는지에 대해 깊이 몰두합니다. 그러나 그들이 고학력임에도 불구하고, 많은 이들이 종종 복잡한 부의 세계에 대해서는 초보인 경우가 많습니다.

Battmer는

"우리가 만나는 사람들 중 많은 분들이 엄청나게 지적이고 동료들과 화이트보드에 예시를 그리며 논의하는 것을 좋아합니다."라고 그는 말했습니다. "그들은 그렇게 성장하고 지식 기반을 쌓아왔습니다. 그래서 이제는 '부 창출, 세금 영향, 자선 계획 및 기부를 둘러싼 이 문제가 있습니다.'와 같은 문제를 해결해야 합니다. 그리고 동료들과 함께 이를 하고 싶어 합니다. 그들이 이것을 테이블 위에 올려놓고 스트레스 테스트를 거칩니다."

SpaceX 직원들 역시 부의 조언을 위해 인공지능(AI)에 의존하고 있습니다. 자문가들에 따르면 SpaceX 직원들은 종종 Anthropic의 Claude나 OpenAI의 ChatGPT로부터 받은 추천 사항을 가지고 회의에 참석합니다.

Van de Loo는 "지금까지 저희에게 흥미로웠던 점은 AI를 그러한 대화의 일부로 활용하는 창의적인 방법을 발견하고 있다는 것입니다."라고 말했습니다. "저는 이 직원 집단에게 자연스럽게 첫 번째 본능이 'Claude에게 무엇을 해야 할지 물어보는 것'이라고 생각합니다."

"그들은 그 결과물을 저희 팀과의 대화에 가져오고, 저희는 '좋습니다. 여기서는 그 결과물이 유효하지만, 여기는 계획 솔루션이 아니라 제품별 해결책일 수 있습니다.'라고 말할 수 있게 됩니다."라고 그는 덧붙였습니다.

무엇보다도 SpaceX 직원들은 진정으로 그들을 교육해 줄 수 있는 부의 자문가를 찾고 있습니다.

Dramis는 "저희는 이러한 상황에 처음 접하는 사람들에게 조언을 제공하기 위해 여기에 와 있습니다."라고 말했습니다. "저희가 받는 질문 중 상당수는 '시나리오와 트레이드오프(trade-offs)를 평가하도록 도와주세요.'입니다. 저희는 고객들이 부의 집중도를 관리하고 계속해서 관리할 수 있도록 돕는 매우 오랜 역사를 가지고 있습니다."