RightCapital은 재무 상담사(financial advisors)가 고객의 재무 계획을 생성하고 관리하는 방식을 간소화하기 위해 설계된 AI 계획 에이전트인 Iris를 도입했습니다. 이번 출시는 상담사들이 기존의 워크플로우(workflows)를 방해받지 않으면서 고객 데이터를 해석하고 즉각적인 실행 가능한 통찰력(actionable insights)을 제공받을 수 있는 지능형 도구를 제공하기 위함입니다.

RightCapital에 따르면, Iris는 재무 설계 소프트웨어 내에서 고객 정보를 직접 분석할 수 있는 최초의 AI 에이전트이며, 프로필 데이터를 검토하고, 계획의 불일치를 식별하며, 실시간으로 은퇴 시뮬레이션(retirement simulations)을 실행함으로써 상담사를 지원하도록 의도되었습니다.

RightCapital AI 에이전트는 상담사들이 흔히 겪는 문제점들을 해결하는 세 가지 핵심 기능을 갖추고 있습니다. 'Double Check' 기능은 계획의 정확도에 영향을 미칠 수 있는 누락된 정보나 데이터 불일치를 고객 프로필에서 스캔합니다. 'Cash Flow Reviews' 기능은 이상 징후, 가정 리스크(assumption risks) 및 향후 재무적 우려를 초래할 수 있는 잠재적 격차를 포함하여 중요한 계획 고려 사항을 강조합니다. 한편, 'Plan Builder' 도구를 통해 상담사는 확률 목표(probability targets)를 설정하고 은퇴 연령이나 생활비와 같이 조정 가능한 변수에 기반한 세 가지 맞춤형 전략을 받을 수 있습니다.

회사의 설명에 따르면, 규제 준수(Compliance) 고려 사항이 초기 단계부터 Iris의 개발을 형성했습니다. 모든 출력물은 RightCapital의 독점 계산 엔진(proprietary calculation engine)에서 생성되므로, 상담사가 외부 소스가 아닌 플랫폼의 검증된 솔루션으로부터만 통찰력을 받도록 보장합니다. 기업은 조직 수준에서 팀 액세스(team access)에 대한 제어권을 유지합니다.

이번 출시는 2026년 초 'Smart Import' 기능 도입 이후 RightCapital의 AI 모멘텀을 이어가는 것입니다. 회사에 따르면, 해당 도구는 업로드된 문서에서 관련 정보를 자동으로 추출함으로써 수동 데이터 입력 시간을 최소 70% 단축했습니다.

물론, RightCapital만이 어드바이저(advisors)의 효율성을 높이기 위해 에이전트형 AI (agentic AI)를 활용하는 유일한 기업은 아닙니다. 재무 설계 경쟁사인 Conquest Planning은 Mark Evans(Naviplan의 창립자)가 2018년 설립할 당시부터 AI 기반 시스템을 갖추어 왔으며, 최근 3월에 전략적 조언 관리자(strategic advice manager) 또는 SAM Guide를 포함한 여러 에이전트형 기능을 도입했습니다. 다만, Conquest Planning의 기반 아키텍처 (architecture)는 RightCapital과는 다릅니다.

Iris는 RightCapital의 Premium 및 Platinum 구독 등급을 사용하는 모든 재무 설계사 및 어시스턴트가 추가 비용 없이 즉시 사용할 수 있습니다.

지난 3년 동안 RightCapital이 출시한 다른 주요 기능으로는 AI 노트 작성 도구인 Jump와의 통합, eMoney Advisor 사용자들을 대상으로 하는 마이그레이션 도구 (migration tool) 도입, 그리고 통합 위험 허용도 도구 (integrated risk tolerance tool) 출시 등이 있습니다.