Rathbones, 신규 고위험 고객 온보딩 일시 중단

Rathbones Group은 강화된 실사(Enhanced Due Diligence)가 필요한 신규 고객의 유치와 기존 고위험 고객으로부터의 일부 신규 자금 유입을 중단했습니다.

이러한 조치는 금융행위감독청(Financial Conduct Authority)과의 접촉 이후 실시된 숙련자 검토(Skilled Person Review)에 따른 것입니다.

해당 검토는 해당 회사의 영국 자산관리 부문에서 소비자 의무(Consumer Duty)가 어떻게 실행되고 내재화되었는지, 그리고 컴플라이언스(compliance), 감독(oversight), 보증(assurance) 프레임워크의 일부 부분에 약점이 있음을 지적했습니다.

이 문제를 해결하기 위해 Rathbones는 검토 권고 사항을 처리할 2년 계획을 실행할 것이라고 밝혔습니다. 또한, 고객들이 좋은 결과를 받았는지 확인하기 위해 고객 기반의 일부 영역에 초점을 맞춘 점검도 수행할 예정입니다.

그룹은 최대 12개월 동안

당분간, 그룹은 7월 1일부터 고객의 일임 포트폴리오 (discretionary portfolios) 내 현금 잔액에 대한 투자 관리 수수료 (investment management fees) 부과를 중단할 계획입니다. 회사는 이로 인해 2026년 세전 기초 이익 (underlying profit before tax)이 약 900만 파운드 감소할 것으로 예상된다고 밝혔습니다.

지난해 직책을 맡은 Rathbones의 CEO Jonathan Sorrell은 다음과 같이 말했습니다:

"우리는 고객을 대신하여 최고 수준의 표준에 따라 운영하기 위해 전념하고 있습니다. 우리가 진행 중인 작업은 영국 내에서 압도적으로 최고의 자산 관리자 (wealth manager)가 되겠다는 우리의 비전을 지원하고 가속화할 것입니다. 우리의 전략은 변함이 없으며, 지난 2월에 수립된 계획에 따라 강력한 진전을 계속해서 이루어가고 있습니다. 이러한 개선 사항을 이행하는 과정에서 FCA와 건설적인 협력을 이어가고, 고객들의 지속적인 신뢰를 얻고 있음에 감사드립니다."