분기 기록적 이익, 월스트리트(Wall Street) 예상치 상회

Old National Bancorp (NASDAQ:ONB)는 수요일, 매출 증가, 견고한 대출 성장 및 기록적인 수익성에 힘입어 예상보다 강력한 2026년 2분기 실적을 발표했습니다.

이 은행은 조정 주당순이익(EPS) 0.65달러를 기록하며, 애널리스트 컨센서스 추정치인 0.63달러를 앞질렀습니다. 완전 과세 환산 기준(fully taxable equivalent basis) 매출은 총 7억 4,060만 달러로, 시장 예상치인 7억 1,625만 달러를 초과했습니다.

실적 발표 이후, Old National의 주가는 장전 거래(premarket trading)에서 3.17% 상승했습니다.

보통주 주주에게 귀속되는 순이익은 기록적인 2억 4,940만 달러에 달했으며, 이는 희석 주당순이익(diluted per share) 0.65달러와 동일합니다.

대출 성장이 매출 증대 뒷받침

총 매출은 2025년 2분기의 6억 5,440만 달러에서 전년 대비 13% 증가했습니다.

완전 과세 환산 기준 순이자이익(Net interest income)은 지속적인 대출 확대와 안정적인 예금 가격 책정의 혜택을 받아 전 분기 5억 8,040만 달러에서 5억 8,650만 달러로 증가했습니다.

은행의 순이자마진(Net interest margin)은 1bp(basis point) 하락한 3.54%를 기록했습니다.

비이자이익(Noninterest income)은 강력한 수수료 수익과 Bremer 연금 계획 정산과 관련된 1,320만 달러의 세전 이익에 힘입어 1분기 1억 2,230만 달러에서 1억 5,360만 달러로 상승했습니다.

Jim Ryan 회장 겸 CEO는 "우리의 기록적인 2분기 실적은 규율 있는 실행이 이루어진 또 다른 분기를 반영하며, Old National의 장기 성장 전략의 강점을 입증합니다"라고 말했습니다.

대차대조표 및 신용 품질 견고함 유지

기말 대출은 연율 기준으로 10억 달러, 즉 8.3% 증가하여 508억 달러에 달했으며, 해당 분기 동안 상업 대출 생산액은 총 35억 달러를 기록했습니다.

총 예금은 연율 3.4% 성장하여 561억 달러에 도달했으며, 전체 예금 비용은 1bp 하락한 1.71%를 기록했습니다.

신용 품질은 순상각액(net charge-offs)이 평균 대출의 26bp에 해당하는 3,220만 달러를 기록하며 건강한 상태를 유지했습니다.

대손충당금 (provision for credit losses)은 전 분기의 3,490만 달러에서 3,620만 달러로 소폭 증가했으나, 비이수 대출 (nonaccrual loans)은 총 대출의 1.03%에서 0.91%로 개선되었습니다.

주주 환원 지속

Old National은 이번 분기 동안 1억 700만 달러 규모의 보통주를 자사주 매입하고 5,600만 달러의 배당금을 지급함으로써 주주들에게 자본을 지속적으로 환원했습니다.

합산 지급률 (combined payout ratio)은 65%에 달했으며, 은행의 조정 효율성 비율 (adjusted efficiency ratio)은 지속적인 운영 규율을 반영하며 사상 최고치인 45.2%로 개선되었습니다.

Old National Bancorp 주가