Northern Trust, Visa 수익에 힘입은 강력한 2분기 실적 발표 후 주가 소폭 상승 (NASDAQ:NTRS)

수익 및 매출, 월스트리트(Wall Street) 예상치 상회

Northern Trust Corporation (NASDAQ:NTRS)은 수수료 수입 증가와 Visa의 교환 제안 (exchange offer) 참여와 관련된 상당한 이익에 힘입어, 분석가들의 예측을 여유롭게 상회하는 2026년 2분기 실적을 발표했습니다.

회사는 조정 주당순이익 (adjusted earnings per share) $4.23를 기록하며, 시장 컨센서스 추정치인 $2.70를 크게 웃돌았습니다. 매출은 $2.71 billion으로 증가하여, 분석가들의 예상치인 $2.17 billion을 넘어섰습니다.

실적 발표 이후, Northern Trust 주가는 장전 거래 (premarket trading)에서 0.38% 상승했습니다.

Visa 거래가 분기 이익 증대

이번 분기 실적에는 총 $342.0 million에 달하는 세후 주요 항목 (after-tax notable items)이 포함되었습니다.

가장 큰 기여는 Northern Trust가 두 번째 Visa, Inc. 교환 제안 (Exchange Offer)에 참여함으로써 발생한 $396.4 million의 세후 이익에서 나왔습니다.

해당 이익은 채무 증권 (debt securities) 매각에 따른 $54.4 million의 세후 손실과 소프트웨어 처분 (software dispositions), 퇴직금 (severance costs) 및 일회성 주식 보상 (one-time equity award)과 관련된 $109.9 million의 세후 비용으로 인해 일부 상쇄되었습니다.

전체 매출은 회사가 $2.00 billion을 기록했던 2025년 2분기 대비 35% 증가했습니다.

수수료 수입 및 순이자 이익 지속 성장

신탁 (Trust), 투자 및 기타 서비스 수수료는 유리한 시장 상황과 지속적인 신규 사업 수주에 힘입어 전년 동기 대비 10% 증가한 $1.35 billion을 기록했습니다.

완전 과세 환산 기준 (fully taxable equivalent basis)으로 계산된 순이자 이익 (Net interest income)은 낮은 조달 비용 (funding costs)이 수익성 개선을 도우면서 11% 증가한 $683.1 million을 기록했습니다.

수탁 및 관리 자산 (Assets under custody and administration)은 전년 대비 11% 확장되어 $20.0 trillion에 달했습니다.

"Northern Trust는 건설적인 운영 환경 속에서 당사의 One Northern Trust 전략의 절제된 실행을 반영하는 또 다른 분기의 강력한 실적을 달성했습니다,"라고 회장 겸 최고경영자(CEO)인 Michael O'Grady는 말했습니다. "해당 기간의 주목할 만한 항목들을 제외하면, 주당순이익(EPS)은 40% 증가했습니다."

운영 비용 상승에도 불구하고 신용 품질 개선

비이자 비용(Noninterest expense)은 해당 분기 동안 기록된 1억 4,560만 달러의 주목할 만한 비용을 포함하여 전년 대비 16% 증가한 16억 4,000만 달러를 기록했습니다.

또한 회사는 전반적인 신용 품질(credit quality)의 강화로 인해, 전년 동기 1,650만 달러의 대손충당금(provision)을 설정했던 것과 대조적으로 530만 달러의 대손충당금 환입(negative provision for credit losses)을 보고했습니다.

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