JPMorgan Chase, 500억 달러 규모 자사주 매입 발표 및 Goldman Sachs, Fed 스트레스 테스트 후 배당금 인상

JPMorgan Chase는 수요일, 연방준비제도(Federal Reserve)의 연례 스트레스 테스트(stress test) 결과 미국의 대형 은행들이 충분한 자본력을 유지하고 있는 것으로 나타남에 따라, 새로운 500억 달러 규모의 자사주 매입 (share repurchase) 프로그램을 공개하고 분기 배당금을 인상했습니다.

자산 규모 기준 미국 최대 은행인 JPMorgan Chase는 이사회 승인을 거쳐 분기 배당금을 10% 인상하여 주당 1.65달러로 올릴 것이라고 밝혔으며, 7월 1일부터 효력이 발생하는 자사주 매입 프로그램을 승인했습니다.

JPMorgan의 CEO Jamie Dimon은 성명을 통해 "이사회의 배당금 인상 계획은 당사의 지속적인 사업 투자와 강력한 재무 성과에 의해 뒷받침됩니다"라며, "언제나 그렇듯, 우리는 가상의 2026년 감독상 심각한 부정적 시나리오 (supervisory severely adverse scenario)를 포함한 광범위한 시나리오에 대비하고 있습니다"라고 말했습니다.

Goldman Sachs 역시 강력한 수익과 자본 상태를 근거로 분기 배당금을 11% 인상하여 주당 5달러로 높이겠다고 밝히며 유사한 행보를 보였습니다.

이러한 발표는 연방준비제도의 연례 스트레스 테스트 결과 발표에 뒤이어 나왔습니다. 해당 테스트 결과에 따르면, 업계 전반에 걸쳐 7,080억 달러 이상의 예상 손실을 발생시키는 가상의 경기 침체 상황에서도 32개 대형 은행 모두 최소 자본 요건을 상회하는 상태를 유지하는 것으로 나타났습니다.

하지만 예년과 달리, 이번 결과가 은행의 자본 요건에 영향을 미치지는 않을 것입니다. 연준은 올해 초 테스트 방법론을 개편하는 동안 2027년까지 스트레스 자본 완충력 (stress capital buffers)을 변경하지 않겠다고 밝힌 바 있으며, 이는 은행들이 수요일 기준 자신들의 자본 요건을 명확히 이해한 상태에서 업무에 임했음을 의미합니다.

분석가들은 이번 테스트가 즉각적인 영향은 거의 없을 것으로 예상했으나, 은행들은 규제적 불확실성 속에서도 신뢰의 신호로 배당금 인상을 결정했습니다.

결과 발표 전 KBW는 노트를 통해 올해의 스트레스 테스트를 "형식적인 절차 (going through the motions)"라고 묘사하며, 투자자들이 연준의 연례 테스트보다는 올해 말 예정된 Basel III Endgame 제안에 더 집중하고 있다고 주장했습니다.

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