IBM 직원들, 주가 최악의 날에 4억 달러 증발하는 것을 지켜보다 — 회사 주식을 너무 많이 보유하는 것에 대한 경고

SpaceX IPO(기업공개)는 수천 명의 현직 및 전직 직원을 백만장자로 만들었지만 (1), 모든 직원 주주 이야기가 같은 행복한 결말을 맞이하는 것은 아니다. 예를 들어, 또 다른 거대 기술 기업의 직원들은 현재 회사 사정으로 인해 무려 4억 달러에 달하는 집단적 손실에 직면해 있다.

IBM (IBM:NYSE)은 기술 분야에서 가장 확고한 이름 중 하나일 수 있지만, 그것이 끊임없이 변덕스러운 시장의 변동성으로부터 면역이라는 것을 의미하지는 않는다. 실제로, 엔터프라이즈 소프트웨어 거인으로서의 수십 년에 걸친 유산이 7월 14일에 주가가 25% 폭락하는 데 간접적인 역할을 했을 수 있으며, 이는 회사 역사상 최악의 주식 거래일이었다 (2).

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43세 미만 백만장자들은 자산의 25%만을 주식에 보유하고 있습니다. 그들의 돈은 실제로 어디로 가고 있을까요?

불행하게도, 회사들이 부품 위기 속에서 AI 역량을 확장하기 위해 서두르면서, 고객들은 예산을 칩과 관련 데이터 센터 하드웨어 쪽으로 CEO Arvind Krishna가 자신의 팀이 "예상하지 못했던 (3)" 수준까지 이동시켰다.

IBM은 2분기 초 실적 발표에서 매출 123억 달러를 보고했는데, 이는 예상치보다 6억 6천만 달러 적은 수치였으며, 조정 주당 순이익(adjusted earnings per share)은 기대치보다 8센트 낮게 떨어졌다.

그 결과 주가는 73달러 이상 급락하여, 회사 주식을 자신의 401(k)에 보유하고 있는 약 15만 명의 직원들에게 재앙을 안겨주었다.

손실액은 총 4억 달러(4)에 달합니다. 다행히도 이는 IBM 401(k) 플랜의 가치로 추정되는 590억 달러에서 차지하는 상당한 비중은 아니지만, 여전히 큰 금액입니다. 또한 이는 특정 기업에 과도하게 투자하는 것의 위험성을 보여주는 매우 명확한 사례이기도 합니다.

화요일 (5)MarketWatch (5)와 이야기 나눈 전문가들은 '기업에 대한 충성심이 재정적 판단을 흐리게 해서는 안 된다'고 경고하며, 아무리 특정 투자 포지션에 확신을 갖더라도 분산 투자의 중요성을 강조했습니다.

방어적인 투자(Defensive investing)를 하고 진정으로 분산되어 있는지 확인하는 것—즉, 어떤 특정 섹터에도 최대 25%를 넘지 않게 하고, 다른 여러 요인들 중에서도 개별 포지션에 최대 5%만 할당하는 것을 의미합니다—이 필수적입니다.

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시장은 비(非)AI 주식에 과도하게 가혹하다

IBM의 실적 발표가 주가에 미친 즉각적이고 치명적인 영향은 Mad Money 진행자 Jim Cramer가 올해 초 더 일찍 지적했던 더 큰 최근 현상의 한 예입니다.