Charles Schwab은 화요일, 일일 평균 거래량이 사상 최고치를 기록할 정도로 급증한 고객 거래 활동에 힘입어 2분기 기록적인 매출과 수익을 발표했습니다.

텍사스주 웨스트레이크에 본사를 둔 이 브로커리지(brokerage) 기업은 6월 30일 종료된 분기에 28억 달러의 순이익을 기록했으며, 희석 주당순이익(EPS)은 GAAP 기준 1.54달러, 조정(adjusted) 기준 1.62달러를 기록했습니다. 총 순매출은 전년 대비 21% 증가하여 기록적인 71억 달러를 달성했습니다. Barron's에 따르면, 조정 주당순이익은 애널리스트 예상치인 1.56달러를 상회했으며, 매출은 애널리스트 전망치인 69억 달러를 넘어섰습니다.

이러한 결과에도 불구하고, Schwab의 주가는 화요일 2.5% 하락하며 마감했습니다.

거래 매출은 고객의 일일 평균 거래량이 전년 동기 대비 57% 증가한 기록적인 1,190만 건에 달함에 따라 전년 대비 28% 증가한 12억 달러를 기록했습니다. 고객들이 증권 매수를 위한 자금 조달을 위해 대출을 늘리면서, 분기 말 마진론(Margin loan) 잔액은 전 분기 대비 30% 급증한 1,651억 달러를 기록했습니다. 순이자 수익은 전년 대비 19% 증가한 총 34억 달러를 기록했으며, 순이자마진(Net interest margin)은 3.00%에 도달하여 1분기 대비 12bp(basis points) 확대되었습니다.

자산 관리 및 행정 수수료는 작년 동기 대비 16% 증가한 18억 달러를 기록했습니다. 총 고객 자산은 전년 대비 22% 성장한 13.08조 달러를 나타냈습니다.

Barron's에 따르면, Schwab은 또한 2026년 연간 매출 가이던스(guidance)를 상향 조정했습니다. 지난 5월 투자자의 날(investor day) 당시 예측했던 14%~15% 증가율에서 현재 17.5%~18.5% 성장을 목표로 하고 있습니다.

CEO인 Rick Wurster는 성명을 통해 "2분기 동안 강력한 고객 참여가 전년 대비 매출 성장을 견인하는 데 도움이 되었습니다"라고 밝혔습니다. Yahoo Finance에 따르면, Wurster는 실적 발표 전화 회의(earnings call)에서 높아진 거래 수준의 원인을 구조적 트렌드 덕분이라고 설명했습니다. 그는 애널리스트들에게 "젊은 투자자들, AI, 이 모든 것들이 저희 관점에서는 더 지속적인 고거래 수준의 시기로 이어지고 있습니다"라고 말했습니다.

이번 분기에는 140만 개의 신규 증권 계좌가 추가되어, 총 고객 계좌 수는 4,800만 개에 달했습니다. 핵심 순신규 자산(Core net new assets)은 1,198억 달러를 기록하며, 전년 동기 2분기의 803억 달러 대비 49% 증가했습니다.

Schwab은 더 많은 고객 활동을 확보하기 위해 제품 라인업을 확장해 왔습니다. 이 회사는 Schwab Crypto라는 새로운 서비스를 통해 비트코인(Bitcoin)과 이더(Ether)에 대한 직접 현물 거래(direct spot trading)를 출시했으며, 각 거래에는 0.75%의 수수료가 부과됩니다. 또한, Yahoo Finance에 따르면 Schwab은 투자자들이 포트폴리오 성과를 이해할 수 있도록 설계된 생성형 AI (Generative AI) 도구인 Portfolio Insights를 도입했으며, 금융 및 경제 이벤트와 연계된 바이너리 옵션 (Binary options)을 출시하기 위해 Cboe Global Markets와 협력하고 있습니다.