Kenrick Cai 작성

샌프란시스코, 8월 1일 (Reuters) - Capital One Financial은 금요일, 수년 전 Trump Organization의 은행 계좌를 폐쇄하기로 한 결정과 관련된 소송에 대해 반박하며, 자금 세탁 방지 (anti-money laundering) 전문가들의 검토를 거친 후 해당 조치를 취했다고 밝혔습니다.

이번 공개는 은행이 미국 대통령 Donald Trump의 가족 기업과 자금 세탁 우려를 공식적으로 연관시킨 첫 사례입니다. Capital One은 Trump Organization이 주장하는 불법적인 디뱅킹 (debanking) — 즉 종교적 또는 정치적 근거로 서비스를 거부했다는 주장 — 에 의구심을 제기하며 사건의 기각을 요청하고 있습니다.

Trump Organization과 Capital One은 논평 요청에 즉각 응답하지 않았습니다.

Capital One은 Trump Organization을 불법 자금 세탁 혐의로 기소한 적은 없습니다. 그러나 금요일 제출된 서류에는 "문서와 원고 측의 주장 자체로도 Capital One이 자금 세탁 방지 ("AML") 이유로 원고의 계좌를 폐쇄했음이 명확하다. 해당 폐쇄 조치는 은행 정책 및 규제 지침에 따른 Capital One AML 팀의 수개월간의 분석과 신중한 검토의 결과였다"라고 주장했습니다.

Capital One은 2021년 3월, Trump와 관련된 300개 이상의 은행 계좌를 폐쇄할 계획을 통보했습니다. Trump Organization과 대통령의 아들인 Eric Trump는 2025년 3월 플로리다 연방법원에 소송을 제기하며, 해당 계좌들이 Capital One의 "woke" (깨어 있는 척하는) 신념과 2021년 1월 6일 미국 국회의사당 폭동 이후의 정치적 분위기로부터 이익을 얻으려는 의도 때문에 폐쇄되었다고 주장했습니다.

'잘못된' 주장: CAPITAL ONE

마이애미 연방법원은 Capital One 사건에 대한 두 건의 소장을 기각했으나, 원고 측에 매번 수정된 소장을 제출할 기회를 주었습니다. Capital One은 7월에 제출된 최신 버전이 "이전의 두 차례 변론과 동일한 근본적인 결함을 가지고 있다"라고 말했습니다.

Capital One은 금요일 제출된 서류를 통해, 정치적 구실이라는 Trump Organization의 주장은 "잘못된 판단"이며 "법원에 제출된 문서의 전체 맥락을 뒷받침하지 못하는, 유리한 부분만 골라낸 인용문(cherry-picked quotations)에 근거하고 있다"라고 밝혔습니다.

해당 서류는 "Capital One이 식별한 거래 패턴은 연방 은행 지침(federal banking guidance)에 의해 경고되는 활동 유형 중 하나"라고 명시했습니다.

Trump의 두 번째 임기가 시작된 이후, 그의 행정부는 일부 대형 은행들에 압력을 가해 왔으며, 이는 금융 기관들이 의도적으로 우파를 표적으로 삼고 있다는 보수 진영의 불만을 반영하고 있습니다.

Trump는 2025년 8월 차별적인 계좌 해지(debanking)를 금지하는 행정 명령에 서명했습니다. 지난 1월, Trump는 동일한 근거로 JPMorgan Chase를 상대로 소송을 제기했으며, 이는 대통령의 두 번째 임기 동안 월스트리트가 헤쳐 나가고 있는 긴박한 정책 환경을 강조합니다.