전체 프로세스 오픈합니다!! 저는 Tencent WorkBuddy를 사용하여 홍콩/미국 주식 AI 투자 리서치 워크플로우를 구축했습니다. 포지션 재검토, 재무제표 분석, 데이터 환각 검증까지 포함하며, 4단계 프롬프트를 첨부하니 그대로 복사하여 사용하시길 권장합니다.
평소에 재무제표를 보거나 포지션을 관리하는 분이라면,
앞으로 투자 리서치 회고(review) 시 이 사람-기계 협업 시스템을 AI 투자 리서치 SOP 워크플로우로 바로 활용할 수 있습니다. 핵심 논리는 AI에게 미래의 등락을 점쳐보라고 하는 것이 아니라, 이를 냉철한 감사원처럼 사용하여 모든 숫자가 담고 있는 증거 사슬을 완전히 파헤치는 것입니다.
이 계산 과정을 거쳐야 이 시스템의 중요성을 알게 될 겁니다:
평소에 재무제표를 볼 때 가장 두려운 것은 큰 추세를 잘못 보는 것이 아닙니다.
AI가 허위 데이터를 지어내거나,
혹은 회사가 2년 차에 재분류한 회계 기준을 혼용하여 계산하는 경우입니다.
이로 인해 수만 원, 심지어 수십만 원 규모의 실전 의사결정에서 바로 함정에 빠질 수 있습니다;
하지만 이 워크플로우는 모든 숨겨진 함정을 밝혀주기 때문에,
돈을 잃었더라도 명확하게 회고할 수 있습니다!
저는 AI가 투자 리서치 분야에서 진정으로 해야 할 일은 가장 많은 인적 노동이 필요한 '더러운' 일을 하는 것이라고 항상 생각해왔습니다.
이를 제가 정리하여 숫자에 출생 기록(戶口)을 확인하는 과정처럼 만들었습니다. 모든 데이터는 세 가지 관문을 통과해야 합니다:
→ 어디서 왔나: 연차 보고서의 어느 섹션에서 나왔는지, 클릭하면 원문으로 추적 가능해야 함
→ 무엇과 비교하나: 전년도 회계 기준이 일치하는지, 직접 빼기 계산이 가능한지
→ 누가 말했나: 이미 검증된 사실인지, 아니면 경영진 자체의 설명인지를 구분해야 합니다. 출처가 불분명한 숫자는 의사결정 결론에 절대로 포함되어서는 안 됩니다.
영상에서는 전체 녹화본(시연은 모두 익명 합성 데이터를 사용)을 제공합니다.
이 전체 실측 시스템은 극도로 깔끔하게 네 단계로 나뉩니다:
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포지션 대시보드: 원가(cost basis)를 제시하지 않으면 절대로 추측하지 않습니다. 원본 포지션과 가격 스냅샷을 입력하면, 통화별로 홍콩 달러 가중치를 계산합니다. 만약 기록되지 않은 원가를 가진 포지션이 있다면, 원가가 누락되었음을 솔직하게 표시하여 모델의 환각성 보간(interpolation)을 방지합니다.
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집중도 동적 리스크 관리: 매수 기록을 추가로 입력하면 자동으로 시가총액을 재계산합니다.
집중도가 29.18%로 희석되는 단일 포지션의 경우,
집중도 경고를 자동 해제하며, 포지션 조정 전후를 한눈에 파악할 수 있습니다.
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연차 보고서 재분류 트랩 조사: 사업 부문별 성장을 분석합니다.
회사가 기간별로 재분류한 회계 기준을 만났을 때,
숫자는 원본 연차 보고서 섹션에 정확하게 고정되며,
클릭하면 재분류 주석(note)을 볼 수 있어 가짜 증가량으로 인한 오해를 방지합니다.
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궁극적인 질문, 3개 열 물리적 격리: 매출채권 변동이 있을 때,
강제로 세 가지 열로 분해하도록 요구합니다:
검증된 사실, 회사 자체의 설명, 인력 검토가 필요한 판단. 이를 통해 경영진의 '그림 그리기(과장된 주장)'와 객관적인 사실을 완전히 격리시킵니다.
마지막으로 여러분께 드리고 싶은 말씀은, 투자 리서치 도구는 결코 수정 구슬이 아니라는 것입니다. 돈을 잃는 것보다 더 무서운 것은 자신만의 시스템에 따라 손해를 보는 것입니다. 함께 노력합시다!
4단계 프롬프트 원문과 체험 가이드라인은 댓글 섹션에 정리되어 있으니, 평소처럼 가져가세요 👇