Crypto's search for new users leads to AI agents

수년 동안 크립토 (Crypto) 산업의 가장 큰 과제는 트레이더(traders)를 넘어선 사용자를 찾는 것이었습니다. 이제 업계의 일부 대형 기업들은 AI 에이전트 (AI agents)에게서 그 해답을 찾았다고 생각합니다.

비록 여전히 많은 크립토 비즈니스의 근간에 투기적 요소가 깔려 있기는 하지만, 기업들은 에이전트를 크립토 지갑 (crypto wallets), 스테이블코인 (stablecoins), 그리고 결제 네트워크 (payment networks)의 사용자로 전환함으로써 두 번째 성장 동력을 구축하려 노력하고 있습니다.

예를 들어, 이번 여름 Kraken은 시장을 지속적으로 모니터링하고, 투자 기회를 식별하며, 실시간으로 거래를 실행할 수 있는 AI 에이전트에게 사용자가 접근할 수 있도록 앱을 재구축하고 있다고 밝혔습니다. Coinbase는 ChatGPT나 Claude와 같은 에이전트가 자연어 지시 (natural language instructions)를 사용하여 크립토 거래를 실행할 수 있게 해주는 새로운 도구를 출시했습니다. 또한 지난 5월, Circle은 자체 개발한 Arc 블록체인과의 전략적 확장을 발표했는데, 이 블록체인은 AI 에이전트가 현재 인간이 관리하는 운영 및 계약 업무의 더 많은 부분을 처리하는 에이전트 경제 (agentic economy)를 위한 인프라로 설계되었습니다.

이러한 베팅은 지난 10년의 대부분을 크립토가 전통적인 통화보다 더 나은 형태의 돈이 될 것이라거나, 전통적인 거래 경로 (transaction rails)보다 더 효율적인 송금 방식이 될 것이라고 소비자들을 설득하는 데 소비해 온 산업계에 있어 큰 변화를 의미합니다. AI 에이전트는 크립토가 제공하도록 설계된 기능들을 자연스럽게 필요로 하는 첫 번째 사용자가 될 수 있다는 것이 이들의 생각입니다. 인간과 달리 에이전트는 온라인에서 작동하도록 구축되었기 때문에, 디지털 지갑 (digital wallets), 프로그래밍 가능한 돈 (programmable money), 그리고 상시 가동되는 결제 네트워크 (always-on payment networks)는 행동 양식의 변화라기보다 기술적인 요구 사항에 더 가깝습니다.

"누구나 자신의 메인 Coinbase 앱 내에 에이전트에게 바로 넘겨줄 수 있는 격리된 계정을 가질 수 있습니다," Coinbase의 AI 제품 리드(AI product lead)인 Lincoln Murr는 CNBC와의 인터뷰에서 새로운 'Coinbase for Agents' 경험에 대해 이렇게 말했습니다. "이 계정이 여러분을 대신해 거래를 하거나, 여러분의 사양에 맞춰 포트폴리오를 재조정하거나, 혹은 거래 결정을 돕기 위해 S1 펀드 접근권과 같은 프리미엄 정보에 비용을 지불하는 등 온갖 종류의 일을 수행하는 것을 상상할 수 있습니다. 핵심 아이디어는 에이전트에게 자금에 대한 접근 권한을 부여하고, 그러한 금융적 독립성을 통해 인터넷상의 거의 모든 것에 대해 그들의 역량 세트를 개선하는 것입니다."

AI로 향하는 크립토의 가교

크립토 (Crypto)와 AI 사이의 중첩은, 역사적으로 크립토 카지노를 운영해 온 더 실용적인 백오피스 (back-office) 플레이어인 스테이블코인 (stablecoins)을 대화의 전면으로 끌어올렸습니다.

가격이 변동하는 비트코인 (bitcoin)이나 다른 암호화폐 (cryptocurrencies)와 달리, 스테이블코인은 고정된 가치를 유지하도록 설계되었으며, 따라서 결제에 더 실용적인 것으로 널리 간주됩니다. 또한 스테이블코인은 24시간 내내 이동할 수 있고 소프트웨어에 직접 프로그래밍될 수 있기 때문에, AI 에이전트가 은행이나 카드 네트워크에 의존하지 않고 사용할 수 있는 인프라 (infrastructure)를 제공합니다.

"전통적인 은행 시스템은 실시간 에이전트 간(agent-to-agent), 기계 간 (machine-to-machine) 상거래에 정말 부적합합니다," 라고 이더(ether) 재무 관리 기업인 Sharplink의 CEO Joseph Chalom은 말했습니다. "이것이 크립토 이야기로 변모하고 있는 이유는 교환되는 주요 대상이 크립토이기 때문이 아닙니다. 결국 스테이블코인과 스마트 컨트랙트 (smart contracts)를 통해 AI 에이전트가 인간의 감독 없이도 자동으로 결제를 보내고 거래를 정산할 수 있기 때문입니다."

Circle은 자사의 주력 스테이블코인 (stablecoin)인 USDC를 인터넷 네이티브 결제를 위한 프로그래밍 가능한 디지털 달러로 마케팅함으로써 이러한 기회를 활용해 왔습니다. AI 에이전트는 이 회사에 있어 새로운 거래량 (transaction volume)의 원천을 의미하며, 이는 암호화폐 거래보다는 일상적인 소프트웨어 활동과 더 밀접하게 연결되어 있습니다. 하지만 1년 전 Genius Act 규제 프레임워크가 통과된 이후 스테이블코인 경쟁이 가열되었고, 그 결과 전통 금융 기업들이 Circle과 같은 제3자 발행사에 의존하기보다 직접 자체 스테이블코인을 발행하기를 점점 더 원하고 있습니다.

Circle의 CEO인 Jeremy Allaire는 에이전트 활동을 위한 회사의 새로운 Arc 블록체인 채택이 "우리 스테이블코인 네트워크의 채택을 촉진하고 [우리가 가진] 네트워크 효과를 계속 확장할 것"이라고 말했습니다. 이는 USDC의 양뿐만 아니라 이와 관련된 거래 활동 및 수익화 (monetization)를 성장시키는 데 도움이 될 것입니다.

Allaire는 "토큰화된 예금 (tokenized deposits)을 구축하고자 하는 은행들은 Arc를 기반으로 구축할 수 있으며, 전 세계적으로 상호 운용 가능한 레일 (rail)로서 USDC를 사용하여 이를 생성하고 상환할 수 있습니다. 따라서 우리가 이 모든 다양한 플레이어들과 협력하고 나란히 함께 일할 수 있는 방법들이 있습니다"라고 덧붙였습니다.

투기 감소, 정교함 증가

크립토 진화의 이 단계는 비트코인 가격이 10월 정점 대비 40% 이상 하락해 있고, 투기 자금이 기술 기업 IPO 시장, 예측 시장 (prediction markets), 무기한 선물 (perpetual futures)과 같은 더 뜨거운 기회를 쫓고 있는 크립토 약세장 (bear market)의 한복판에서 이루어지고 있습니다. 세계 최대 기관들 사이에서 비트코인의 인기는 상승과 하락 양방향 모두에서 플래그십 암호화폐의 변동성을 낮추는 결과로 이어졌습니다.

이러한 가격 정체 현상을 암호화폐 거래소들이 단순히 거래를 위한 금융 인프라에만 집중하는 것이 아니라, 거래 가능한 자산과 금융 서비스 제공 범위를 암호화폐를 넘어 주식 및 원자재 거래는 물론 결제, 뱅킹, 대출까지 확장하는 데 집중하고 있다는 사실과 결합해 보십시오.

새로운 에이전트 수요가 나타날지는 지켜봐야 하지만, 다른 것이 없더라도 투자 결정을 명확히 하는 데 도움을 주는 에이전트 트레이딩의 도입은 이 산업에 새로운 수준의 성숙도를 알릴 수 있으며, 암호화폐의 무법천지 시절에서 더욱 멀어지게 할 것입니다.

크립토 거래소 Gemini의 사장인 Cameron Winklevoss는