매수할 배당 ETF를 찾고 계신가요? 고배당 ETF와 배당 성장 ETF 중 선택하기

Fidelity High Dividend ETF (NYSEMKT:FDVV)와 Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEMKT:VIG) 사이에서 고민하는 투자자들은 Fidelity 펀드의 더 높은 수익률(yield)과 Vanguard 펀드의 더 낮은 비용 및 광범위한 분산 투자(diversification) 사이에서 무게를 두어야 합니다.

두 펀드 모두 배당을 지급하는 주식(equities)을 목표로 하지만 서로 다른 철학을 따릅니다. Fidelity High Dividend ETF가 섹터 비중 확대(sector overweighting)를 통해 높은 즉각적 수입을 추구하는 반면, Vanguard Dividend Appreciation ETF는 배당을 늘려온 이력이 있는 기업들에 집중합니다. 이러한 차이는 수입을 추구하는 투자자들에게 섹터 노출(sector exposure), 총 수익(total return) 잠재력, 그리고 포트폴리오 집중도 측면에서 의미 있는 차이를 만들어냅니다.

스냅샷 (비용 및 규모)

지표	FDVV	VIG
발행사 (Issuer)	Fidelity	Vanguard
...

비용을 중시하는 투자자들은 0.04%의 낮은 운용보수(expense ratio)를 특징으로 하는 Vanguard 펀드를 선호할 수 있습니다. 그러나 Fidelity 펀드는 최근 12개월 배당 수익률(trailing-12-month distribution yield) 2.80%로 더 강력한 수입 프로필을 제공합니다.

성과 및 리스크 비교

지표	FDVV	VIG
최대 낙폭 (5년) (Max drawdown)	(20.20%)	(20.40%)
5년간 $1,000의 성장 (총 수익) (Growth of $1,000 over 5 years (total return))	~$1,903	~$1,678

Vanguard Dividend Appreciation ETF는 배당 성장주를 추적하기 위해 패시브(passive) 접근 방식을 사용하며, 본질적으로 S&P U.S. Dividend Growers Index (NYSEMKT:SPUDIGUT)를 복제합니다. 5월 31일 기준 섹터 노출은 기술주 28.4%, 금융 서비스 20.3%, 헬스케어 16.5%를 포함합니다. 331개의 보유 종목 중 가장 큰 비중을 차지하는 종목은 Broadcom (NASDAQ:AVGO) 5.41%, Apple (NASDAQ:AAPL) 4.57%, Microsoft (NASDAQ:MSFT) 4.27%입니다. 이 펀드는 2006년에 출시되었으며, 최근 12개월 주당 배당금은 $3.45였습니다.

Fidelity High Dividend ETF는 과거 성과를 바탕으로 수익률 (yield)을 극대화하기 위해 특정 섹터의 비중을 높이는 전략을 채택합니다. 이 펀드의 포트폴리오는 111개의 주식을 보유하여 더 집중되어 있습니다. 주요 섹터 비중은 기술 (technology) 30%, 금융 서비스 (financial services) 17%, 경기 소비재 (consumer cyclical) 14%입니다. 가장 큰 보유 종목으로는 Nvidia (NASDAQ:NVDA) 7.03%, Apple 6.35%, Microsoft 4.82% 등이 있습니다. 이 펀드는 2016년에 출시되었으며, 최근 12개월 주당 배당금은 $1.66였습니다.

ETF 투자에 대한 더 자세한 안내를 원하시면, 이 링크에서 전체 가이드를 확인하세요.

이것이 투자자에게 의미하는 바

Fidelity High Dividend ETF와 Vanguard Dividend Appreciation ETF는 소득 중심 투자자들을 위한 최고의 ETF 중 하나이지만, 하나는 수익률 (yield)에 집중하는 반면 다른 하나는 배당 성장 (dividend growth)에 더 큰 비중을 둡니다. 이는 주주 수익률에 상당한 차이를 만들 수 있습니다.