iShares MSCI Europe Financials ETF (NASDAQ:EUFN)는 더 높은 수익률과 함께 유럽 은행 및 보험사에 대한 광범위한 노출을 제공하는 반면, iShares U.S. Regional Banks ETF (NYSEMKT:IAT)는 미국 국내 지역 대출 기관에만 독점적으로 집중합니다.

두 펀드 모두 iShares에서 발행되었고 금융에 집중하고 있지만, 포트폴리오 내에서 서로 다른 전략적 역할을 수행합니다. 하나는 미국 금리 및 경제 건강 상태에 대한 국내 은행 섹터의 민감도에 집중하는 플레이를 제공하는 반면, 다른 하나는 대서양 건너편의 거대한 금융 기관들에 대한 다각화된 진입점을 제공합니다.

스냅샷 (비용 및 규모)

지표	IAT	EUFN
발행사	iShares	iShares
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베타(Beta)는 S&P 500 대비 가격 변동성을 측정하며, 베타는 5년 월간 수익률을 기준으로 계산됩니다. 1년 수익률은 지난 12개월간의 총 수익률을 나타냅니다. 배당 수익률(Dividend yield)은 지난 12개월간의 분배 수익률입니다.

iShares MSCI Europe Financials ETF의 비용 비율(expense ratio)은 0.49%로, iShares U.S. Regional Banks ETF의 0.38%에 비해 높습니다. 유럽에 집중하는 펀드는 4.30%의 현저히 높은 배당 수익률을 제공하는 반면, 국내 펀드는 2.60%의 수익률을 제공합니다.

성과 및 리스크 비교

지표	IAT	EUFN
최대 낙폭 (5년)	(55.50%)	(35.20%)
5년간 $1,000의 성장 (총 수익률)	$1,250	$2,509

구성 내용

iShares MSCI Europe Financials ETF는 자산의 98%를 금융 서비스 섹터에 집중하고 있으며, 기술 섹터에 소량 할당되어 있습니다. 총 84개의 포지션을 보유하여 선진 유럽 시장에 대한 광범위한 노출을 제공합니다. 가장 큰 포지션으로는 HSBC Holdings 9.49%, Banco Santander 5.71%, Allianz 5.20% 등이 포함됩니다. 이 ETF는 2010년에 출시되었습니다. iShares MSCI Europe Financials ETF는 지난 12개월 동안 주당 $1.65를 지급했으며, 이는 최근 약 $38.99의 주가 기준으로 4.30%의 수익률에 해당합니다.

iShares U.S. Regional Banks ETF는 자산의 100%를 금융 서비스 섹터에 집중하며, 특히 미국의 지역 은행 산업을 목표로 합니다. 총 31개의 포지션을 보유하고 있어 더욱 집중된 국내 포트폴리오를 제공합니다. 가장 큰 비중을 차지하는 포지션으로는 PNC Financial Services Group (14.91%), US Bancorp (14.32%), 그리고 Truist Financial (9.48%)이 있습니다. 이 ETF는 2006년에 출시되었습니다. iShares U.S. Regional Banks ETF는 지난 12개월 동안 주당 $1.62를 지급했으며, 이는 최근 약 ~$62.21의 주가 기준으로 2.60%의 수익률에 해당합니다.